Bí quyết giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ khi giao dịch Forex. Bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ và sử dụng các công cụ phân tích đúng cách

Thị trường ngoại hối toàn cầu thực hiện hơn 5 nghìn tỷ USD tổng khối lượng giao mỗi ngày, giúp nó trở thành thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. Sự phổ biến của Forex thu hút các nhà đầu tư ở mọi cấp độ từ mới bắt đầu, nghiệp dư tới các chuyên gia chứng khoán dày dặn kinh nghiệm.

Vì những ưu điểm như dễ dàng tiếp cận, chi phí thấp, tính thanh khoản cao… Forex được xem là thị trường lý tưởng để nhà giao dịch có thể đầu tư kiếm lời.

Bài viết sau đây sẽ liệt kê 6 bí quyết mà nhà đầu tư cần nhớ trước khi thực hiện giao dịch để đạt hiệu quả đầu tư tối ưu cũng như hạn chế rủi ro có thể gặp phải.  

1. Trang bị vốn kiến thức cần thiết về thị trường Forex

Thị trường Forex rất dễ tiếp cận không đồng nghĩa với việc ai cũng có thể kiếm tiền thành công từ nó. Tìm hiểu về forex là điều không thể thiếu đối với một nhà giao dịch thành công trong thị trường ngoại hối.

Mặc dù phần lớn việc học hỏi đến từ những giao dịch trực tiếp và trải nghiệm thực tế, nhà đầu tư nên tìm hiểu mọi thứ về thị trường ngoại hối, bao gồm cả các yếu tố chính trị và kinh tế có thể ảnh hưởng đến loại tiền tệ ưa thích của mình.

Học hỏi là một nỗ lực không ngừng nghỉ vì các nhà giao dịch cần phải chuẩn bị vốn kiến thức, tâm lý cũng như kinh nghiệm để ứng phó với những biến động và quy tắc của thị trường, các sự kiện trên thế giới.

Một phần của quá trình tích lũy kiến thức này bao gồm xây dựng kế hoạch, chiến lược giao dịch- một phương pháp có hệ thống để sang lọc và đánh giá các khoản đầu tư, xác định mức độ rủi ro và xây dựng các mục tiêu đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn, phù hợp với sở thích, năng lực và điều kiện kinh tế, thị trường.

2. Luyện tập với tài khoản demo

Gần như tất cả các nền tảng giao dịch ( Etoro, XM…) đều cung cấp cho người dùng một tài khoản ảo, hay còn gọi là tài khoản demo hoặc tài khoản mô phỏng. Các tài khoản này cho phép các nhà đầu tư đặt các giao dịch giả định mà không cần phải nạp tiền vào.

Lợi ích quan trọng nhất của tài khoản demo đó là nó cho phép nhà giao dịch trở nên thuần thục hơn ở các kỹ thuật nhập lệnh. Bạn sẽ không phải chịu những rủi ro về tiền bạc khi học về giao dịch Forex.

Bên cạnh đó, việc sử dụng tài khoản ảo cũng một phần giúp nhà giao dịch nhận ra những thế mạnh, điểm yếu và sở thích của bản thân mình trong lĩnh vực này. Chỉ một lỗi trong mục đặt lệnh mua hoặc bán của nhà đầu tư trong quá trình giao dịch cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Do đó, khi cảm thấy tự tin vào khả năng phân tích thị trường và kỹ năng nhập lệnh của mình rồi, nhà đầu tư mới nên chuyển sang tài khoản thật và thực hiện những giao dịch thật đầu tiên.

3. Tìm một nhà môi giới có uy tín

Các thương nhân cũng nên nghiên cứu từng dịch vụ tài khoản của người môi giới, bao gồm số tiền đòn bẩy, hoa hồng và chênh lệch, tiền gửi ban đầu, và chính sách rút tiền và tài khoản.

Một đại diện dịch vụ khách hàng hữu ích cần có tất cả thông tin này và có thể trả lời bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các chính sách và dịch vụ của công ty.

Ngành công nghiệp ngoại hối ít có sự giám sát hơn so với các thị trường khác, bởi vậy bạn có thể kết thúc việc kinh doanh của mình khi làm việc với một nhà môi giới ngoại hối ít uy tín.

Nhằm đảm bảo về sự an toàn của tiền gửi và tính toàn vẹn của nhà môi giới, các nhà giao dịch ngoại hối chỉ nên mở một tài khoản với các công ty môi giới là thành viên của NFA (National Futures Association) và được đăng ký với CFTC Hoa Kỳ (Commodity Futures Trading Commission). Mỗi quốc gia bên ngoài Hoa Kỳ có cơ quan quản lý riêng phải đăng ký với các nhà môi giới ngoại hối hợp pháp.

4. Bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn

Nhà đầu tư không nên chỉ tập trung vào việc kiếm tiền trong thị trường ngoại hối mà còn cần phải học cách bảo vệ tài khoản giao dịch của mình, tránh để mất tiền. Kỹ thuật quản lý tiền đúng cách là một phần không thể thiếu trong một giao dịch thành công.

Điều quan trọng đó là nhà đầu tư cần biết khi nào nên chấp nhận thua lô và tiếp tục đầu tư. Sự dụng lệnh chặn lỗ (Stop Loss) – chiến lược được thiết kế để bảo vệ lợi nhuận hiện có hoặc ngăn chặn tổn thất thêm cũng là một cách hiệu quả để đảm bảo rằng giao dịch chỉ mất đi một khoản tiền trong giới hạn cho phép của nhà đầu tư.

Các nhà giao dịch có thể xem xét sử dụng số tiền thua lỗ tối đa hàng ngày và sau đó tất cả các lệnh sẽ được đóng và không có thêm giao dịch mới nào được bắt đầu cho đến phiên giao dịch tiếp theo.  Mặc dù các nhà đầu tư nên có kế hoạch để hạn chế thua lỗ, việc bảo vệ lợi nhuận cũng là rất quan trọng.

Các kỹ thuật quản lý tiền khác đó là sử dụng lệnh Trailing Stop, một công cụ hiệu quả trong MT4 giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro bằng cách tự động di chuyển mức Stop loss cùng chiều với xu hướng giá mà nhà đầu tư kì vọng. Mức Trailing stop sẽ được đặt ở giữa mức Stop loss và mức giá hiện tại của thị trường.

5. Sử dụng đòn bẩy hợp lý

Một trong những lý do khiến Forex hấp dẫn các nhà giao dịch đó là họ có cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn với khoản đầu tư rất nhỏ – chỉ khoảng 50 USD thông qua việc sử dụng đòn bẩy.

Tuy nhiên, nếu sử dụng sai cách, đòn bẩy cũng có thể khiến cho nhà đầu tư thua lỗ gấp nhiều lần. Nhà giao dịch có thể kiểm soát tỉ lệ đòn bẩy bằng cách dựa trên số dư tài khoản và khối lượng giao dịch.

Ví dụ nếu một nhà đầu tư có 10.000 USD trong tài khoản ngoại hối và muốn đặt một lệnh mua 100.000 USD (một lô tiêu chuẩn) thì anh ta có thể sử dụng đòn bẩy 10:1. Mặc dù các nền tảng giao dịch cho phép nhà đầu tư đặt những tỉ lệ đòn bẩy lớn hơn rất nhiều, tuy nhiên một tỉ lệ nhỏ sẽ hạn chế rủi ro mà nhà đầu tư phải gánh khi thị trường đi xuống.

6. Sử dụng các công cụ phân tích đúng cách

Khi một nhà giao dịch ngoại hối mở tài khoản, họ thường muốn tận dụng tất cả các công cụ phân tích kỹ thuật được cung cấp bởi nền tảng giao dịch. Mặc dù nhiều trong số các chỉ số này rất phù hợp với thị trường ngoại hối, điều quan trọng mà các nhà đầu tư phải nhớ đó là giữ các công cụ này ở mức tối thiểu để chúng đạt được hiệu quả tối ưu nhất.

Một số sai lầm nhà đầu tư có thể mắc phải khi sử dụng những kỹ thuật này đó là sử dụng bội số của cùng loại chỉ báo ví dụ như hai chỉ báo biến động hoặc hai bộ dao động, điều này có thể trở nên dư thừa và thậm chí đưa ra tín hiệu ngược. Thêm vào đó, bất kì công cụ kỹ thuật phân tích nào không thường xuyên được sử dụng để nâng cao hiệu suất giao dịch nên được loại bỏ khỏi biểu đồ.

Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên chú ý tới giao diện tổng thể của không gian làm việc. Màu sắc, phông chữ và loại thanh giá (dòng, thanh nến, thanh phạm vi…) sẽ góp phần tạo nên một biểu đồ dễ đọc và diễn giải, cho phép nhà giao dịch ứng phó dễ dàng hơn với những biến đổi của thị trường.

Thị trường ngoại hối ngày càng hấp dẫn nhà đầu tư trên toàn thế giới vì dễ dàng tham gia, chi phí giao dịch thấp, tính thanh khoản cao và thị trường hoạt động 24/24.

Bài viết trên cung cấp cho các nhà đầu tư mới một vài lưu ý trước khi bắt đầu những giao dịch Forex đầu tiên của mình, nhằm đạt hiệu quả tối ưu nhất và hạn chế rủi ro trong quá trình đầu tư.

7. Bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ

Sau khi thực hành giao dịch trên tài khoản demo, có được kinh nghiệm, kiểm tra chiến lược giao dịch của mình là hợp lý và hiệu quả, các trader có thể lên kế hoạch giao dịch bằng tài khoản thực với số tiền thật.

Các trader cần hiểu rằng, tài khoản demo không thể mô phỏng chính xác hoàn toàn giao dịch thực, mà giữa chúng vẫn có sự khác biệt. Vì vậy, khi giao dịch trên tài khoản thực, hãy bắt đầu với số tiền nhỏ và khối lượng nhỏ.

Các trader sẽ không bị các yếu tố như cảm xúc và slippage (chênh lệch giữa giá dự kiến ​giao dịch và giá giao dịch thực tế) ảnh hưởng và chi phối cho đến khi giao dịch thực.

Sử dụng tài khoản demo cho phép bạn giao dịch với số tiền ảo, chính vì vậy, trader chưa thể cảm nhận được sự lo lắng khi bị thua lỗ hoặc khi số vốn của mình bị ảnh hưởng. Ngoài ra, chiến lược giao dịch trên tài khoản demo có thể không hiệu quả khi áp dụng vào thị trường thực.

Bằng cách bắt đầu với số tiền nhỏ, các trader có thể đánh giá kế hoạch, chiến lược và cảm xúc giao dịch của mình. Qua đó, có được nhiều kinh nghiệm hơn, biết cách kiểm soát cảm xúc và vào lệnh cũng như đóng lệnh chính xác hơn mà không gặp rủi ro trong toàn bộ tài khoản giao dịch.

8. Nên có nhật ký giao dịch

Một trong những lợi ích chính của việc thiết lập một nhật ký giao dịch đó là bạn có thể xác định hiệu suất giao dịch của mình, xem xét quá trình phân tích và theo dõi các phản ứng tâm lý của bạn đối với lợi nhuận và thua lỗ.

Xây dựng một nhật ký giao dịch như thế này cũng cho phép bạn phân tích sự thành công của mỗi giao dịch, cặp tiền nào kiếm được nhiều tiền nhất, khung thời gian giao dịch và khoảng thời gian mà giao dịch được tổ chức.

Thông qua nhật ký về các hoạt động giao dịch, một nhà đầu tư có thể nhận thức được chính xác hơn về hành vi giao dịch của mình.

Điều này không chỉ giúp họ rút kinh nghiệm từ những sai lầm, đưa ra những quyết định giao dịch chính xác hơn mà còn ngăn chặn họ hành động bốc đồng trong tương lai dẫn đến rủi ro thua lỗ, bởi các vấn đề như giao dịch quá mức, thua lỗ hay lợi nhuận càng trở nên rõ ràng hơn khi nhà giao dịch lưu lại trong nhật ký giao dịch của mình.

Nhật ký giao dịch hiệu quả nhất khi được sử dụng kết hợp với kỷ luật cần thiết cho một nhà giao dịch khi tuân thủ kế hoạch giao dịch ưa thích của họ. Bằng cách giữ một nhật ký hoạt động đầu tư của mình, nhà giao dịch thường xuyên được nhắc nhở về bất kỳ sai sót kỷ luật nào.

Các nhà giao dịch thành công thường lưu giữ nhật ký giao dịch bởi họ muốn theo dõi một cách chính xác và khách quan hoạt động giao dịch của họ.

Trong khi hầu hết các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm đánh giá thấp tầm quan trọng của việc thiết lập một nhật ký giao dịch, các nhà giao dịch dày dạn biết giá trị của việc giữ một bản ghi chính xác không chỉ hoạt động giao dịch mà cả tâm lý thị trường và cảm xúc liên quan khi chốt lãi hoặc ngược lại, khi thua lỗ.

9. Hiểu rõ các vấn đề về thuế và những ảnh hưởng liên quan đến Trading

Điều quan trọng là phải hiểu ý nghĩa của thuế và những ảnh hưởng của nó đến hoạt động giao dịch ngoại hối. Hãy liên lạc với các kế toán viên hoặc chuyên gia thuế để có được những lời khuyên, giúp các trader tránh được những vụ việc bất ngờ.

Ngoài ra, các trader có thể tận dụng các luật thuế khác nhau, chẳng hạn như kế toán theo thị trường (ghi lại giá trị của một tài sản để phản ánh mức thị trường hiện tại của nó). Vì luật thuế thay đổi thường xuyên, hãy phát triển mối quan hệ  của bạn với một chuyên gia uy tín và đáng tin cậy-người có thể hướng dẫn và quản lý tất cả các vấn đề liên quan đến thuế.

10. Định lượng được mức độ rủi ro

Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro lớn hơn lợi nhuận bạn nhận được, hãy ngừng giao dịch. Để việc tính toán hiệu quả hơn bạn cũng có thể dùng bộ công cụ Máy tính Forex (Forex Calculators) trong quản lý rủi ro giao dịch. Nhiều khía cạnh quan trọng của quản lý vốn khởi nguồn từ giá trị quan trọng này.

Ví dụ: quy mô vốn rủi ro bạn sẽ bỏ ra sẽ là giới hạn cho khối lượng giao dịch bạn sẽ vào. Giả sử bạn có 100.000$ và bạn đề ra nguyên tắc quản lý vốn không vượt quá 2% tổng vốn giao dịch. Tại thời điểm đó, bạn nhìn ra cơ hội mua cặp USDCHF và dự định cắt lỗ 100 pip. Như vậy với 2% vốn tức 2000$ bạn sẽ vào lệnh với khối lượng là 0.2 lot.

Ngoài ra, bạn luôn có thể triển khai kế hoạch quản lý rủi ro vào chiến lược của mình để đảm bảo rằng bạn đang quản lý vốn một cách hiệu quả.

11. Coi trading như một hoạt động kinh doanh

Điều cần thiết là coi giao dịch ngoại hối như một công việc kinh doanh. Ngoài ra, các trader cũng cần ghi nhớ rằng  một vài lần giao dịch thắng hay thua lỗ không ảnh hưởng đến những lần giao dịch sau đó.

Vì vậy, các trader cần tránh cảm xúc quá lo lắng hoặc quá phấn khích bởi một vài lệnh thắng hay thua, hãy biết cách quản lý cảm xúc của mình. Giống như các hoạt động kinh doanh khác, giao dịch ngoại hối  có thể phát sinh thêm chi phí, thuế, có thể thua lỗ, gặp rủi ro và những điều bất định.

Ngoài ra, trên thực tế, các doanh nghiệp nhỏ rất hiếm có thể thành công chỉ sau một đêm,  và các nhà giao dịch forex cũng không phải trường hợp ngoại lệ.

Chính vì thế, các trader được khuyên nên lập kế hoạch, thiết lập các mục tiêu thực tế, có tổ chức; học hỏi từ những lần thắng lợi và thất bại, từ đó, giúp cho sự thành công của các trader bền vững và lâu dài.

12. Sử dụng dừng lỗ

Sử dụng dừng lỗ cho mọi vị thế giao dịch là một mẹo quản lý vốn hiệu quả. Lệnh dừng lỗ bảo vệ vốn đầu tư của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường.

Mọi lệnh giao dịch luôn có khả năng là một lệnh lỗ, hãy luôn đặt lệnh dừng lỗ không quá 2% vốn giao dịch của bạn. Giả sử tài khoản bạn có 20.000$. Bạn vào lệnh với khối lượng 0.2 lot và điểm dừng lỗ của bạn là 40 pip, điều quan trọng ở đây là điểm dừng lỗ của bạn chỉ là 80$ (2 % tài khoản).

Có nhiều loại điểm dừng lỗ khác nhau trong forex. Cách bạn đặt lệnh dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại dừng lỗ phổ biến bao gồm:

  • Equity Stop (Dừng vốn)
  • Volatility Stop (dừng biến động)
  • Chart stop ( Dừng lỗ dựa trên biểu đồ qua phân tích kỹ thuật)
  • Margin Stop ( Dừng ký quỹ).

Thị trường ngoại hối trên toàn thế giới thu hút rất nhiều các nhà giao dịch vì yêu cầu tài khoản thấp, thời gian giao dịch cả ngày và khả năng tiếp cận với lượng đòn bẩy cao. Khi được tiếp cận như một doanh nghiệp, giao dịch ngoại hối có thể mang lại lợi nhuận và những lợi ích. Tóm lại, các nhà giao dịch có thể tránh mất tiền trong ngoại hối bằng các cách được nêu trên.

Theo dõi website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài học hữu ích nhất về kiến thức Trading cũng như thông tin mới nhất từ các sàn forex nhé !

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây