Quy định đối với các nhà môi giới Forex. Những lợi ích từ nhà môi giới được quy định và điều gì sẽ xảy ra nếu một nhà môi giới vi phạm quy định?

Nếu bạn là một người có hứng thú với lĩnh vực đầu tư tài chính, cụ thể là Forex, việc chọn lựa cho mình một nhà môi giới phù hợp là vô cùng quan trọng. Có rất nhiều tiêu chí đối với nhà môi giới mà bạn cần quan tâm.

Đầu tiên, bạn nên kiểm tra tình trạng quy định của nhà môi giới mà bạn đang có ý định sử dụng. Thực hiện giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối được quy định bởi pháp luật là vô cùng quan trọng, đảm bảo tính an toàn cho vốn đầu tư cũng như hạn chế rủi ro ở mức tối đa cho người sử dụng.

1. Khái niệm “Quy định” (Regulation) trong Forex là gì?

Quy định giao dịch, cụ thể là giao dịch forex là vô cùng quan trọng. Các quy định này được thực hiện bởi cơ quan quản lý và giám sát  thị trường tài chính và các nhà môi giới. Các quy định được đưa ra nhằm mục đích bảo vệ người tiêu dùng.

Hầu hết các tổ chức tài chính lớn trên thế giới đều tuân thủ các quy định tài chính. Việc tuân thủ các quy định này tạo ra sự khác biệt so với các tổ chức khác cho mục đích: điều hành tổ chức và sẵn sàng tuân theo các quy tắc và tiêu chuẩn.

Và đối với các nhà môi giới ngoại hối, việc ký kết một bộ quy tắc ứng xử để điều hành doanh nghiệp theo khuôn khổ pháp lý khác nhau là điều cần thiết.

Bộ quy tắc này được phát hành và quy định bởi cơ quan quản lý tài chính địa phương, bao gồm một bộ hướng dẫn các quy định mà nhà môi giới ngoại hối cần phải tuân theo.

Bộ hướng dẫn này chỉ ra các phương pháp và cách thức mà nhà môi giới có thể sử dụng để điều hành doanh nghiệp của mình. Ngoài ra, bản quy định cũng cung cấp một khuôn khổ pháp lý về đạo đức tài chính và hành vi mà các nhà môi giới ngoại hối cần tuân thủ.

Trong lĩnh vực tài chính, các nhà môi giới ngoại hối được quy định sẽ phải nộp bản sao báo cáo tài chính cho các cơ quan quản lý theo khoảng thời gian xác định. Ví dụ, các tài khoản hoạt động của công ty sẽ được kiểm toán bởi nhân viên chất lượng và có trình độ.

Các nhà môi giới ngoại hối được quy định cũng được yêu cầu về số vốn tối thiểu là bao nhiêu, có lượng dự trữ vốn và tính thanh khoản tốt để đảm bảo quy trình hoạt động là đáng tin cậy và không bị gián đoạn hay có bất kỳ vấn đề gì từ chính các nhà môi giới.

Các nhà môi giới ngoại hối được quy định đều phải tuân thủ những quy trình và tiêu chuẩn hoạt động do các cơ quan chức năng đặt ra. Bất kỳ hành động chống đối hoặc vi phạm nào từ phía các nhà môi giới đều bị cơ quan chức năng xử phạt.

Trong những trường hợp xấu nhất là các nhà môi giới không tuân thủ các quy tắc, họ sẽ bị xóa khỏi danh sách những nhà môi giới được quy định bởi pháp luật và có thể bị đóng cửa hoàn toàn. Vì vậy, để đảm bảo hoạt động kinh doanh ổn định, các nhà môi giới forex nên thực hiện tốt các quy định được đưa ra.

Mặt khác, đối với các nhà môi giới không được kiểm soát bởi cơ quan quản lý tài chính sẽ không cần tuân theo bộ quy định đó, lợi ích của người sử dụng sẽ không được đảm bảo một cách chặt chẽ và an toàn.

2. Những lợi ích từ nhà môi giới được quy định

2.1. Đối với các trader

Lợi ích mà người dùng có được nếu sử dụng nhà môi giới ngoại hối được quy định bao gồm:

  • Cảnh báo rủi ro – Một trong những điều khoản của nhà môi giới được quy định vởi cơ quan quản lý tài chính đó là đưa ra tín hiệu cảnh báo rủi ro rõ ràng cho người dùng trước khi đăng ký tài khoản. Từ đó, giúp người dùng nắm rõ tình hình trước khi quyết định hay tiến hành giao dịch.
  • Tính minh bạch – Các nhà môi giới ngoại hối sẽ thường phải báo cáo và kiểm toán. Khi các nhà môi giới sử dụng mô hình ECN, nhà môi giới đó sẽ không thể thao túng giao dịch. Từ đó, giúp người dùng an tâm sử dụng dịch vụ.
  • Giới hạn đòn bẩy – Các nhà môi giới được quy định còn bảo vệ người dùng bằng cách hạn chế đưa ra các mức đòn bẩy cao. Về cơ bản, giao dịch với đòn bẩy cho phép người dùng vay vốn từ nhà môi giới của mình. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro với số vốn ban đầu. Vì vậy, các cơ quan quản lý sẽ hạn chế các giới hạn đòn bẩy để ngăn chặn các trader vay số tiền quá lớn.
  • Đảm bảo quyền lợi rút tiền– Một quy định được đưa ra đó là các nhà môi giới phải tách biệt tất cả vốn hoạt động với tiền của khách hàng. Điều này nhằm đảm bảo nhà môi giới sẽ tôn trọng quyền rút tiền của khách hàng và hoàn trả đầy đủ số tiền cho khách hàng khi họ tiến hành rút.
  • Bồi thường thiệt hại – Một lợi ích khác mà các nhà môi giới quy định cho khách hàng của mình liên quan đến chế độ bồi thường. Khi được các cơ quan quản lý quy định, các broker sẽ phải đăng ký “Qũy bồi thường cho nhà đầu tư”. Vì vậy, trong trường hợp nhà môi giới bị phá sản, khách hàng sẽ được hoàn trả lại một phần số tiền của mình.
  • Chống rửa tiền – Lựa chọn một nhà môi giới tuân theo các nguyên tắc quy định cũng mang lại lợi ích hợp pháp. Bạn thường được yêu cầu cung cấp tài liệu, chẳng hạn như ID ảnh và chứng minh địa chỉ. Mặc dù điều này có thể tốn thời gian, nhưng điều này giúp ngăn chặn hành vi rửa tiền, góp phần giảm gánh nặng cho các chính phủ trên toàn thế giới.

Tóm lại, quy định được thiết kế nhằm đảm bảo các nhà môi giới forex sẽ cung cấp cho bạn một sản phẩm chất lượng, giá cả hợp lý và quy trình minh bạch.

2.2. Đối với nhà môi giới

Quy định giao dịch không chỉ mang lại lợi ích cho các trader mà

  • Danh tiếng – Ưu điểm lớn nhất là có sự giám sát từ các cơ quan quản lý giúp xây dựng danh tiếng đáng tin cậy. Điều này cho phép các nhà môi giới tách mình khỏi các nhà môi giới lừa đảo và lừa đảo. Nhờ đó, họ có thể thu hút nhiều khách hàng hơn và tăng lợi nhuận.
  • Tính ổn định – Lợi ích thứ hai đó là các quy định giao dịch trong ngày khiến cho các nhà môi giới không phải cố gắng liên tục để cạnh tranh lẫn nhau ở một số đặc điểm nhất định, chẳng hạn như giới hạn đòn bẩy. Ở một khía cạnh nào đó, điều này tạo ra một sự ổn định lâu dài cho các nhà môi giới forex.
  • Kiểm tra & cân bằng – Giám sát quy định giúp các nhà môi giới luôn nhớ rằng cung cấp cho người tiêu dùng những sản phẩm chất lượng và bảo vệ lợi ích của họ là điều vô cùng quan trọng, thay vì chỉ tập trung vào tỷ suất lợi nhuận. Từ đó, đảm bảo sự phát triển bền vững cho nhà môi giới ngoại hối.

3. Vi phạm quy định

Điều gì sẽ xảy ra nếu một nhà môi giới cho rằng các quy định giao dịch là không công bằng và họ vi phạm chúng? Trong trường hợp đó, sẽ có một cơ quan quản lý thực hiện một số biện pháp đối với broker không tuân thủ quy định. Tùy theo mức độ của hành vi và thể loại, broker sẽ bị xử phạt theo các hình thức khác nhau.

Nếu một nhà môi giới bị tước khỏi danh sách những nhà môi giới được quy định bởi cơ quan quản lý tài chính, điều này sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến danh tiếng của nhà môi giới cũng như lượng khách hàng đăng ký trong tương lai. Các cơ quan quản lý sau đó có thể xuất bản các thông báo và đưa ra cảnh báo cả trong và ngoài nước để cảnh báo khách hàng tiềm năng.

Về cơ bản, các cơ quan quản lý sẽ nắm giữ một sức mạnh to lớn. Với sự gia tăng của các vụ lừa đảo trong những năm gần đây, các nhà giao dịch luôn đặt sự an toàn lên hàng đầu, luôn muốn tìm cho mình một nhà môi giới đáng tin cậy và uy tín. Vì vậy, nếu một nhà môi giới không tuân thủ các quy định giao dịch, trong tương lai, lượng khách hàng sẽ giảm.

Theo dõi website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài học hữu ích nhất về kiến thức Trading cũng như thông tin mới nhất từ các sàn forex nhé !

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây