Sàn Etoro, Đánh giá chi tiết sàn giao dịch đầu tư Forex Etoro, Sàn Etoro có uy tín không? sàn Etoro có tốt không?

Etoro là một nhà môi giới nổi tiếng và sở hữu nền tảng giao dịch khá độc đáo trên thị trường hiện nay. Với sự đánh giá chi tiết và công tâm của mình, Kienthuctrade nhận được rất nhiều câu hỏi về sàn giao dịch này.

Vì vậy, hôm nay Kienthuctrade sẽ thực hiện một bài đánh giá chi tiết về nhà môi giới Etoro, giúp bạn giải đáp tất cả những thắc mắc như Etoro là gì? Sàn Etoro có uy tín không? Chất lượng sản phẩm và dịch vụ của Etoro như thế nào?…

1. Giới thiệu về sàn giao dịch Etoro

Etoro được thành lập vào năm 2007, có trụ sở tại Israel và khởi đầu là một nhà môi giới các sản phẩm ngoại hối. Sau nhiều năm xây dựng và phát triển, hiện nay, Etoro đã mở rộng các dịch vụ của mình cho cả các sản phẩm tiền điện tử, hàng hóa hay cổ phiếu…v.v.

Etoro định vị mình không chỉ là một nhà môi giới mà còn là một công ty công nghệ. Trong những phần giới thiệu về mình, Etoro luôn nói họ là “Nền tảng giao dịch mạng xã hội hàng đầu thế giới”.

Quả thật như vậy, Etoro sở hữu nền tảng giao dịch mạng xã hội cưc kỳ lớn với số lượng thành viên đến từ khắp nơi trên thế giới.

Hơn một thập kỷ nay, Etoro luôn là một trong những công ty Fintech dẫn đầu trong lĩnh vực đầu tư tài chính.

Etoro được người dùng biết đến rất nhiều qua các chiến dịch quảng cáo, đặc biệt là trong lĩnh vực thể thao.

Nếu bạn thường xuyên theo dõi giải bóng đá Ngoại hạng Anh, hẳn bạn sẽ thấy hình ảnh thương hiệu của Etoro xuất hiện rất nhiều lần: trong phòng họp báo, trong khu phỏng vấn sau trận đấu, trên bảng điện tử đặt quanh sân vận động hay trên áo thi đấu của các cầu thủ…

Hiện nay Etoro đang là nhà tài trợ chính của câu lạc bộ Southampton, ngoài ra nhà môi giới này cũng là đối tác với 6 câu lạc bộ khác bao gồm Tottenham Hotspur, Newcastle United, Crystal Palace, Leicester City, Brighton & Hove Albion và Cardiff City.

Đặc biệt, đây là nhà tài trợ đầu tiên trả tiền cho quan hệ đối tác với Premier League bằng Bitcoin.

Xem thêm:

Điều gì làm nên sự khác biệt của eToro so với các sàn giao dịch khác?

Thực tế, eToro không phải là 1 sàn giao dịch forex đơn thuần theo suy nghĩ của nhiều người. Nó là một mạng xã hội nơi kết nối rất nhiều trader lại với nhau thông qua các hình thức giao dịch mang tính liên kết như copy trade chẳng hạn.

Tuy nhiên, các nền tảng giao dịch xã hội ở eToro cũng có nhiều điểm đặc sắc hơn so với nhiều sàn forex khác ví dụ như CopyPortheadsios, đây là một khoản đầu tư theo dạng dài hạn với một danh mục quản lý đầu tư như: các sản phẩm cùng các nhà giao dịch hàng đầu đi kèm chiến lược được xác định trước.

2. Các chứng chỉ hoạt động và bảo hiểm cho nhà đầu tư của sàn Etoro

2.1. Giấy phép và chứng chỉ hoạt động sàn Etoro

Etoro sở hữu nhiều thương hiệu con hoạt động tại từng thị trường khác nhau:

  • Tại Vương quốc Anh, Etoro được quản lý bởi Etoro (UK) Ltd, số đăng ký công ty là 7973792. Được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Kiểm soát Tài chính (FCA), với số tham chiếu công ty là 583263.
  • Tại khu vực Châu Âu, Etoro được quản lý bởi Etoro (Europe) Ltd, một công ty đầu tư Síp (CIF). Số hiệu đăng ký của công ty là HE20058. Công ty được quy định bởi Ủy ban giao dịch chứng khoán Síp (CySEC) với giấy phép số giấy phép CIF #109/10.
  • Tại thị trường Úc, thương hiệu Etoro được quản lý bởi eToro AUS Capital Pty Ltd. ( Etoro Australia). Là đơn vị sở hữu Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFSL) 491139, cấp bởi Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC), và được quản lý theo Đạo luật Doanh nghiệp (Commonwealth).
  • Etoro Europe và Etoro UK đều hoạt động và tuân thủ theo Chỉ thị về các Công cụ Tài chính (MiFID)
  • Ngoài ra, Etoro cũng đã đạt được thỏa thuận cung cấp một số dịch vụ tại Hoa Kỳ. Etoro USA được vận hành bởi Etoro USA LLC, được đăng ký với FinCEN dưới dạng một Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ.

MiFID (Chỉ thị về các Công cụ Tài chính thị trường) là một bộ luật của Liên minh Châu Âu cung cấp một quy chế quản lý đồng đều cho các dịch vụ đầu tư hoạt động trên khắp Khu vực Kinh tế Châu Âu. Mục tiêu chính của Chỉ thị là nhằm tăng tính cạnh tranh và bảo vệ khách hàng của các dịch vụ đầu tư. Các hoạt động và dịch vụ của cả eToro UK và eToro Europe đều tuân thủ các yêu cầu của MiFID. Mọi tài liệu và thủ tục đều tuân thủ các quy tắc của MiFID.

2.2. Chính sách bảo vệ nhà đầu tư của Etoro

  • Là nhà cung cấp dịch vụ tài chính do FCA quản lý, các thương nhân giao dịch qua cổng eToro (UK) Ltd được bảo vệ theo Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính (FSCS).
  • Đối với các nhà giao dịch giao dịch qua eToro (Châu Âu) Ltd, tiền của họ được bảo vệ theo Chương trình bồi thường của nhà đầu tư.
  • Để đảm bảo an toàn cho tiền của khách hàng và bảo vệ dữ liệu, eToro cũng sử dụng công nghệ mã hóa và hệ thống bảo mật mới nhất để bảo vệ máy chủ của mình khỏi mọi sự xâm nhập.
  • Cơ chế Segregated accounts: eToro lưu giữ tiền và tài sản của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt để tiền và tài sản của khách hàng luôn tách riêng với tài sản của cty. Việc tách biệt tài khoản này được giám sát trong nội bộ lẫn từ bên ngoài.
  • Bảo vệ số dư âm

Khi truy cập vào website của eToro, bạn có thể tìm thấy mọi thông tin được eToro cung cấp một cách đầy đủ và minh bạch liên quan đến nền tảng giao dịch xã hội của mình.

  • Tất cả các hồ sơ của đội ngũ lãnh đạo, quản lý đều được công khai, bao gồm cả dữ liệu về kết quả giao dịch của họ.
  • eToro không có bất kỳ khoản phí ẩn nào, mọi thứ đều được công bố rõ ràng trên trang web.
  • eToro có các thông báo cho khách hàng của mình về những rủi ro mà khách hàng có thể gặp phải khi tham gia giao dịch. Chẳng hạn như, eToro thông báo rằng khi khách hàng giao dịch tiền điện tử sẽ không được bảo hiểm theo chương trình Bồi thường dịch vụ tài chính và Chương trình quỹ bồi thường của nhà đầu tư.

3. Các loại tài khoản & spread sàn giao dịch Etoro

eToro là một Market-Maker và spread mà eToro quy định cao hơn khá nhiều so với các nhà môi giới khác.

Cụ thể, đối với EUR/USD, spread là 3 pips, đối với Vàng, spread là 4.5 pips. Rõ ràng mức chi phí giao dịch của eToro là không hề cạnh tranh so với các nhà môi giới nổi tiếng như ICMarkets, Tickmill, XM hay HotForex.

Các nhà giao dịch lựa chọn eToro phần lớn bởi nền tảng giao dịch mạng xã hội của họ.

Các khách hàng của eToro được phép mở tài khoản theo 2 loại:

  1. Khách hàng bán lẻ
  2. Khách hàng chuyên nghiệp

3.1. Khách hàng bán lẻ

Khách hàng bán lẻ có quyền truy cập toàn bộ các sản phẩm giao dịch của eToro, có thể tự giao dịch hoặc copy giao dịch thông qua dịch vụ của eToro.

Theo quy định của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), mức đòn bẩy dành cho khách hàng bán lẻ như sau:

  • Với các cặp tiền chính (như EUR/USD): 1:30
  • Với các cặp chéo, Vàng và các chỉ số chính: 1:20: 1
  • Với Hàng hóa: 1:10
  • Với cổ phiếu CFD: 1:5
  • Với CFD tiền điện tử: 1:2

Mức Stop-Out theo quy định là 50%.

Tuy nhiên khách hàng bán lẻ có lợi thế là sẽ được đảm bảo đầy đủ các chính sách bảo vệ do các tổ chức quản lý của eToro quy định.

3.2. Khách hàng chuyên nghiệp

Để trở thành Khách hàng chuyên nghiệp, bạn cần phải đăng ký với eToro theo mẫu được cung cấp. Bạn cần phải đáp ứng các tiêu chí nhất định, chẳng hạn như khối lượng giao dịch, tần suất giao dịch và kinh nghiệm giao dịch.

Sau khi đăng ký, eToro sẽ xem xét và quyết định liệu bạn có trở thành một Khách hàng chuyên nghiệp của họ hay không.

Khi trở thành Khách hàng chuyên nghiệp, bạn sẽ được phép giao dịch với đòn bẩy lên đến 1:400.

Lưu ý: các Khách hàng Chuyên nghiệp sẽ không được hưởng một số chế tài bảo vệ nhất định của ESMA ví dụ như Quỹ Bồi thường Nhà Đầu tư và Dịch vụ Thanh tra Tài chính.

Ngoài ra, eToro cũng cung cấp tài khoản demo để người dùng luyện tập và làm quen với việc giao dịch cũng như sử dụng các dịch vụ trên eToro.

3.3. Các cấp độ tài khoản giao dịch

Đối với các tài khoản của khách hàng, eToro phân chúng thành 5 cấp bậc, bao gồm:

  • Cấp độ Bạc
  • Cấp độ Vàng
  • Cấp độ Platinum
  • Cấp độ Platinum+
  • Cấp độ Kim cương

Tùy thuộc vào tài khoản của các nhà giao dịch duy trì số dư từ 5k$ đến 250k$ mà eToro sẽ cấp hạng cho các tài khoản đó.

Với các hạng càng cao, người dùng sẽ nhận được lợi ích càng lớn. Chẳng hạn được cấp người quản lý tài khoản chuyên dụng, được chiết khấu phí rút tiền và gửi tiền, được quyền truy cập vào các Private Signals…

4. Nền tảng giao dịch sàn eToro

eToro có ra mắt ứng dụng giao dịch dành riêng cho điện thoại do sàn này phát triển cùng 1 số ứng dụng khác như CopyTrades và CopyPortfolio. Một điều đáng tiếc là eToro không tích hợp ứng dụng dành cho phần mềm MT4.

CopyTrades

CopyTrades là hình thức giao dịch sao chép tương tự như các hình thức copytrade ở các sàn forex khác. Do đây là 1 trong những thế mạnh của eToro nên sàn đã thiết kế giao diện rất dễ nhìn để giúp các trader mới vào nghề có thể lựa chọn được nhà cung cấp tín hiệu tốt nhất, phù hợp với họ nhất.

eToro không chỉ cung cấp số liệu giao dịch, lợi nhuận họ thu được theo năm và theo tháng mà còn có nhiều số liệu thống kê khác như giao dịch mỗi tuần, thời gian nắm giữ lệnh trung bình, hiệu suất trên biểu đồ, mô tả hồ sơ, nhận xét nguồn tin tức của họ.

Số tiền tối thiểu để bạn tham gia Copy Trades tại eToro là 200 USD, tối đa là 500.000 đô la, đặc biệt bạn có sao chép đồng thời 100 nhà cung cấp dịch vụ khác nhau.

CopyPortfolio

CopyPortfolio thực tế là một quỹ đầu tư chứ không đơn thuần chỉ là đầu tư theo dạng CFD. Nếu Copy Trades là hình thức để bạn copy lệnh từ các nhà giao dịch khác thì với CopyPortfolio bạn có thể đầu tư vào 1 danh mục cụ thể hoặc đầu tư từ các nhà giao dịch có trên eToro.

Đầu tư vào các danh mục có nghĩa là đầu tư vào một sản phẩm của các ngân hàng lớn hoặc tiền điện tử như Citi, Bank of America, HSBC và các ngân hàng khác.

CopyPortolio được xây dựng dựa trên thuật toán của eToro đây là nơi eToro nhóm các nhà giao dịch thành một quỹ duy nhất mà bạn có thể sao chép giao dịch. CopyPortoliios giúp thu hẹp khoảng cách cho các nhà đầu tư muốn sử dụng eToro trên cơ sở thụ động, vì họ có thể tạo một danh mục đầu tư hoàn toàn dựa trên một hoặc nhiều CopyPortoliios.

Mặt khác, các nhà giao dịch tự định hướng cũng có thể sử dụng CopyPortoliios để đa dạng hóa giao dịch của họ, làm cho nó có khả năng hữu ích cho tất cả các khách hàng eToro. Bên cạnh mức nạp tiền tối thiểu khá cao lên tới 5000 USD eToro còn kiểm tra kiến ​​thức tài chính xem CopyPortfolio có phù hợp với bạn không.

Các công cụ tiền điện tử: Ngoài giao dịch theo hướng thủ công trên 93 cặp CFD tiền điện tử, người dùng có thể tìm ý tưởng giao dịch tiền điện tử và sao chép các nhà giao dịch tiền điện tử cá nhân khác, cũng như sao chép các nhóm giao dịch. Đối với các nhà đầu tư muốn giao dịch các tài sản tiền điện tử cơ bản, eToroX cung cấp ứng dụng ví điện tử eToro Mobile hoạt động như một người giám sát bằng cách sử dụng sơ đồ đa chữ ký, đi cùng ứng dụng di động ngoại hối của thương hiệu.

Chất lượng giao dịch sao chép: Tất cả các nhà giao dịch trên eToro giao dịch thủ công. hệ thống giao dịch tự động hoàn toàn không được phép, mà có nghĩa là khi bạn sao chép thương nhân khác, bạn có thể chắc chắn họ đang đặt mỗi lần giao dịch bằng tay. Điều này rất hữu ích khi biết nhiều nền tảng giao dịch xã hội khác tổng hợp hiệu suất của các nhà giao dịch thường cho phép cả giao dịch (thủ công) tùy ý cũng như các chiến lược tự động, trong khi mạng eToro xông chỉ bao gồm giao dịch thủ công.

5. Các sản phẩm được giao dịch trên sàn Etoro

eToro chủ yếu là một nhà môi giới CFD và ngoại hối. Tuy nhiên, bạn cũng có thể giao dịch với các cổ phiếu thực theo dạng custody chứ không phải CFD như các sàn forex uy tín khác cung cấp bạn nhé. Ngoài ra, eToro còn cung cấp rất nhiều các quỹ ETF và các loại tiền điện tử. Đặc biệt, eToro còn cung cấp nhiều tính năng nổi trội khác như giao dịch xã hội (Copy People) và Copy Portfolio.

eToro cung cấp rất nhiều các sản phẩm CFD cho bạn chọn lựa như tiền tệ forex (47 cặp) chứng khoán CFD (1300), chỉ số Index CFD (13), ETF (82) tiền điện tử (15).

Chứng khoán và quỹ ETF

Chứng khoán là 1 trong những sản phẩm thế mạnh của eToro. Ngoài các dạng chứng khoán CFD được cung cấp với số lượng khổng lồ lên tới hàng trăm sản phẩm ở rất nhiều sàn khác nhau như: NYSE, New York Tech, Frankfurt, London, Paris, Madrid, Milan, Zurich, Oslo, Stockholm, Copenhagen, Helsinki và Hong Kong.

eToro còn có chính sách mua bán cổ phiếu thực, không phải hình thức giao dịch dựa trên các chỉ số CFD ở các sàn forex khác, khi bạn không sử dụng đòn bẩy với 12 mã chứng khoán khác nhau. Chính vì thế, nếu bạn muốn giao dịch mua bán cổ phiếu thực tại Mỹ thì eToro rất xứng đáng là sàn để bạn chọn lựa giao dịch.

Tiền điện tử

eToro là 1 trong những sàn cho phép giao dịch tiền điện tử từ rất sớm (2013) với 15 loại tiền tệ chính như: Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), IOTA, TRON (TRX), ZCASH, BNB, Dash, Stellar, EOS, NEO, GRAM, XTZ,ZEC. Về mặt kỹ thuật, khi bạn đi lâu trong bất kỳ loại tiền điện tử nào, bạn sẽ sở hữu đồng tiền thật. Khi bạn đi ngắn, đó là một CFD.

6. Dịch vụ chăm sóc và hỗ trợ khách hàng

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng của eToro có thể nói là kém, thật sự kém so với các nhà môi giới khác.

Khá buồn cười khi một nhà môi giới nổi tiếng trên toàn thế giới, có đến hơn 10 triệu người dùng nhưng chúng ta không thể liên hệ được với đội ngũ support của eToro bằng điện thoại.

Ngoài những vấn đề phổ biến của người dùng mà eToro đã liệt kê sẵn thì eToro cho phép người dùng thực hiện livechat hoặc gửi ticket cho đội ngũ support của họ.

Rất tiếc cho cộng đồng Trader Việt Nam vì mặc dù eToro hỗ trợ đến 20 ngôn ngữ trên website của họ nhưng Livechat thì không được hỗ trợ ngôn ngữ Tiếng Việt. Đây rõ ràng là một điểm trừ mà tôi dành cho nhà môi giới này.

7. Các hình thức nạp và rút tiền của sàn giao dịch eToro

Việc nạp rút tiền cũng chưa bao giờ là một yếu tố cạnh tranh của eToro so với các nhà môi giới nổi tiếng khác.

Đa số các sàn giao dịch đều miễn phí nạp và rút tiền, có chăng thì người dùng chỉ phải trả phí cho ngân hàng theo quy định riêng đối với hình thức rút tiền qua thẻ Visa/Master Card, tuy nhiên eToro lại thu phí 25$ cố định cho mỗi lần rút và yêu cầu số tiền rút tối thiểu mỗi lần là 50$.

Điều này gây ra khá nhiều khó khăn cho những nhà đầu tư nhỏ muốn rút những khoản tiền nhỏ nhiều lần.

eToro có những quy định riêng về tiền nạp tối thiểu dành cho khách hàng của từng khu vực khác nhau. Cụ thể:

  • Đối với cư dân Úc và Mỹ, mức tiền nạp lần đầu tối thiểu là 50$.
  • Đối với cư dân Nga, Trung Quốc, Hồng Kông, Đài Loan và Macao, mức tiền nạp lần đầu tối thiểu là 500$.
  • Đối với cư dân Israel, số tiền nạp tối thiểu lần đầu là 10.000$.
  • Đối với những khách hàng còn lại, mức nạp tối thiểu là 200$.

Lưu ý: Các tài khoản chưa được xác minh bị giới hạn tổng tiền gửi là 2.250$

Rất may mắn là eToro cho phép nạp tiền qua internet banking với 7 ngân hàng lớn tại Việt Nam bao gồm: Vietcombank, DongA Bank, Techcombank, Vietinbank, Eximbank, ACB và BIDV.

Ngoài ra, để thuận tiện cho khách hàng của mình, eToro còn hỗ trợ thêm khá nhiều cổng thanh toán khác như: Paypal, Skrill, Webmoney…

Thời gian xử lý đối với lệnh rút tiền của eToro trong hầu hết trường hợp là 3 ngày làm việc. Nếu bạn cần một nhà môi giới có tốc độ nạp rút nhanh và không thu phí đối với khách hàng, eToro không phải là sự lựa chọn dành cho bạn.

8. Kết luận về sàn eToro

Ưu điểm

  • Giao diện thân thiện, dễ sử dụng với cả người mới, bạn không cần mất nhiều thời gian tìm hiểu
  • Biểu đồ đẹp và chuyên nghiệp
  • Không cần cài đặt và sử dụng các phần mềm giao dịch phức tạp
  • Hỗ trợ rất nhiều kênh đầu tư khác nhau
  • Hệ thống theo dõi, tính toán, báo cáo vô cùng trực quan và dễ hiểu, bạn có thể dễ dàng quản lý tổng tài sản của mình gồm tiền mặt, các mục đầu tư, lãi, lỗ… tất cả được cập nhật liên tục từng giây
  • Hệ thống đòn bẩy linh hoạt cho phép bạn gia tăng lợi nhuận dễ dàng, bạn được tự chọn đòn bẩy cho từng giao dịch thay vì phải sử dụng đòn bẩy cố định khi mở tài khoản như các công ty khác
  • Hệ thống chặn lỗ, chốt lời tự động ngay khi bạn đặt lệnh giao dịch để hạn chế rủi ro
  • Mạng xã hội công khai giao dịch và kết quả của tất cả các thành viên, bạn có thể dễ dàng học hỏi và trao đổi với thành viên khác.

Hạn chế

  • Ít tin tức cơ bản và tài nguyên nghiên cứu
  • Không hỗ trợ các công cụ giao dịch như robot hay chỉ báo mở rộng
  • Thiếu các lựa chọn Tài khoản Giao dịch: Không có sự lựa chọn tài khoản giao dịch phù hợp với các nhà giao dịch thuộc các cấp độ kinh nghiệm giao dịch khác nhau.

=> Đối với eToro, có thể nói họ là một nhà môi giới uy tín, được cấp phép và quản lý bởi các tổ chức uy tín hàng đầu thế giới.

Thế mạnh của eToro là nền tảng giao dịch xã hội, nói một cách dễ hiểu là nền tảng mạng xã hội cho tất cả các trader trên toàn thế giới, ở đó mọi người có thể tương tác, trò chuyện, đăng những cảm nhận, đánh giá, phân tích về thị trường.

Mọi người có thể follow, copy những nhà giao dịch có kết quả giao dịch tốt, đó là điểm ăn tiền của eToro so với những nhà môi giới khác.

Nếu bạn là một nhà giao dịch cá nhân muốn giao dịch ngoại hối và tiền điện tử thì eToro không thực sự là lựa chọn phù hợp do chi phí giao dịch quá cao.

Nếu bạn giao dịch cổ phiếu và ETF thì eToro hoàn toàn đáp ứng tốt cho bạn với mức phí rất thấp, thường là dưới 0.5% (Ở một số thị trường ít phổ biến, mức phí có thể sẽ cao hơn đôi chút).

Vậy là tôi đã hoàn thành xong bài đánh giá về nhà môi giới eToro. Qua bài viết này, hy vọng bạn đã hiểu rõ về những đặc điểm, về các sản phẩm và dịch vụ mà eToro cung cấp, từ đó đưa ra những lựa chọn, quyết định sàn giao dịch cho riêng mình.

Xem thêm:

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây