Giao dịch demo là gì? Hầu như các nhà môi giới đều cung cấp cho các nhà đầu tư một tài khoản giao dịch demo để thực hành giao dịch Forex trước khi bắt đầu đầu tư bằng tiền thật.

Nếu bạn đã nghiên cứu về Forex trong một thời gian dài và tin rằng bạn đã cảm nhận được nhịp điệu của thị trường, thì một tài khoản giao dịch demo có vẻ như khá lãng phí thời gian, đặc biệt nếu bạn bỏ lỡ một cơ hội mà bạn chắc chắn 100% về kết quả và thực tế thì kết quả đó đã xảy ra.

Bạn có nên thực hành giao dịch ngoại hối bằng tài khoản demo hay không? Đây là một câu hỏi thường được đặt ra cho các nhà giao dịch với mọi cấp độ, đặc biệt là những người mới bắt đầu giao dịch.

Mặc dù bạn không thể áp dụng kinh nghiệm giao dịch với số vốn thực tế khi giao dịch với tài khoản demo, nhưng những lợi ích mà bạn có được từ thực hành giao dịch giấy (paper trading) trên thị trường ngoại hối sẽ giúp ích rất nhiều khi chuyển sang giao dịch thật.

Giống như các môn thể thao, cụ thể là bóng đá, hầu hết các cầu thủ đều luyện tập từ lúc nhỏ và cho đến khi trưởng thành. Sau đó, khi tham gia vào các câu lạc bộ bóng đá, họ lại tiếp tục rèn luyện trên sân cỏ để có được kỹ năng tốt nhất, phục vụ cho các giải đấu.

Trên thực tế, 80% thời gian là dành cho luyện tập, cố gắng hoàn thiện bản thân và tất cả sẽ được thể hiện khi tham gia giải đấu thực tế.

Giao dịch ngoại hối cũng tương tự như vậy, các trader cũng cần thực hành giao dịch bằng cách sử dụng và phân tích dữ liệu, qua đó tinh chỉnh và cải thiện các chiến lược giao dịch của mình trước khi thực hiện với tài khoản thực.

1. Đăng ký tài khoản giao dịch giấy

Thiết lập tài khoản giao dịch giấy cho giao dịch Forex khá đơn giản và sẽ yêu cầu người đăng ký cung cấp những thông tin cá nhân cơ bản. Hầu hết các đại lý ngoại hối sẽ cung cấp cho bạn một tài khoản Forex miễn phí để thực hành, giúp bạn có được trải nghiệm cho nền tảng giao dịch của họ.

Ngoài ra, các nhà môi giới cũng biết rằng khi tài khoản demo đáp ứng nhu cầu của của người dùng, khả năng cao họ sẽ đăng ký tài khoản thực.

Vì vậy, cách tốt nhất để khách hàng đăng ký tài khoản là cung cấp một tài khoản minh họa gần giống với tài khoản giao dịch thực và cho phép họ trải nghiệm nền tảng miễn phí.

Nền tảng giao dịch forex ảo sẽ cung cấp cho bạn một cơ chế giao dịch ngoại hối dễ sử dụng và trong hầu hết trường hợp, sẽ không yêu cầu nạp thêm bất cứ chi phí tiền tệ nào. Khi mở một tài khoản forex demo, bạn sẽ nhận được một lượng tiền ảo để thực hành giao dịch

Với các loại tài khoản này, bạn có thể thực hành giao dịch ngoại hối mà không phải mạo hiểm tiền thật. Một số nhà môi giới sẽ cung cấp cho khách hàng số tiền ảo không giới hạn, cho phép bạn thực hành giao dịch mà không cảm thấy chút áp lực.

Đa số các tài khoản thực hành giao dịch ngoại hối (tài khoản demo) không bao giờ hết hạn. Ngoài ra, một số nhà môi giới còn cung cấp đa dạng các phiên bản khác nhau, bao gồm: sử dụng bản tải về, thực hành ngay trên web hoặc nền tảng thực hành trên thiết bị di động.

2. Giao dịch giấy (paper trading) là gì?

Giao dịch giấy (paper trading) là giao dịch mô phỏng cho phép các trader thực hành mua và bán mà không gặp rủi ro về vốn thực tế. Giao dịch giấy có thể được thực hiện đơn giản bằng cách vào lệnh giao dịch ảo theo thời gian thực của thị trường ngoại hối.

Đây là nơi mà các trader ở mọi cấp có thể trau dồi kỹ năng giao dịch, kiểm nghiệm mức độ chính xác cũng như tính hiệu quả của chiến lược giao dịch mà bạn theo đuổi.

Ngoài ra cũng có thể học được cách quan sát thị trường rất tốt vì biểu đồ của giao dịch giấy cũng giống y chang giao dịch thật nên áp dụng các lý thuyết đã học vào thực hành mà không lo mất tiền thật là một lợi thế rất lớn.

Để có thể thu được lợi ích nhiều nhất từ giao dịch giấy, các trader nên thực hành với đầy đủ mục tiêu lợi nhuận và rủi ro như trade thật để có một cái nhìn chân thực nhất.

3. Backtesting cho chiến lược giao dịch

Backtesting là một phần không thể thiếu trong việc xây dựng hệ thống giao dịch forex hiệu quả. Backtesting là một quá trình kiểm nghiệm lại các quy tắc giao dịch của nhà đầu tư dựa trên dữ liệu quá khứ, tạo ra các mô phỏng giao dịch trong quá khứ.

Bằng cách này, nhà đầu tư có thể đánh giá và kiểm tra xem liệu chiến lược đầu tư của mình có thật sự hiệu quả hay không, dựa vào các kết quả thống kê.

Lý thuyết tiền đề cho phương pháp này chính là: Bất kỳ chiến lược nào hoạt động tốt trong quá khứ thì sẽ có khả năng hoạt động tốt trong tương lai. Bất kỳ chiến lược nào hoạt động kém trong quá khứ thì khả năng cao là sẽ thực hiện kém trong tương lai.

Backtesting sẽ góp phần giúp cho các nhà đầu tư tối ưu hóa và cải thiện chiến lược giao dịch của mình cũng như có thể tạo được thêm niềm tin trước khi bước vào thế giới giao dịch thật.

4. Các quy định đối với back testing

Có một vài yếu tố mà bạn nên xem xét khi thực hiện back testing một chiến lược giao dịch nào đó và xác định chiến lược đó có được sử dụng cho giao dịch thực hay không. Sẽ tốt hơn nếu bạn sử dụng backtest trong một khung thời gian dài, gồm nhiều giai đoạn của thị trường khác nhau thay vì một khoảng thời gian thời gian ngắn và hạn chế.

Ví dụ: nếu một chiến lược chỉ được backtest trong khoảng thời gian một năm, thì rất khó có thể biết được tính hiệu quả của chiến lược giao dịch trong khoảng thời gian dài.

5. Khớp lệnh giao dịch và trượt giá

Một yếu tố khác cần được phân tích khi thực hiện backtesting chiến lược giao dịch đó là sự trượt giá (Slippage). Trượt giá là việc các forex broker có hệ thống khớp lệnh theo thị trường (market execution) cho trader khớp lệnh tại giá khác với giá mà trader bấm nút đặt lệnh.

Khi giá cả biến động, sẽ rất khó để các trader có thể khớp đúng được giá mà trader đặt lệnh. Điều này xảy ra khá thường xuyên trên thị trường. Hầu hết chúng ta đều trải qua sự trượt giá khi đặt lệnh giao dịch hoặc lệnh chặn lỗ.

Ví dụ: trader thực hiện một lệnh mua và đặt mức dừng lỗ tại 1.2010 nhưng broker lại thực hiện dừng lỗ ở mức 1.2005, khiến cho trader mất 5 pips và broker sẽ ăn được khoảng chênh lệch đó.

Vì vậy, sẽ có những trường hợp mà trader không thể giao dịch với mức giá mong muốn theo chiến lược giao dịch của mình. Ví dụ: một hệ thống có thể được thử nghiệm thành công với một số cặp tiền tệ nhất định, nhưng khi các trader mua các cặp tiền tệ này với tài khoản thực.

Sử dụng nền tảng giao dịch ảo để thực hành giao dịch giấy sẽ giúp các trader phát hiện được chiêu trò trượt giá của các broker. Khi bạn thực hành backtesting, bạn có thể theo dõi broker có hoạt động trong thời gian thực không. Slippage có thể gây thiệt hại cho các trader nếu họ sử dụng các chiến lược giao dịch ngắn hạn, thu về lợi nhuận nhỏ.

Vì vậy, nếu chiến lược của bạn là thu về 10 pips từ mỗi giao dịch và bạn ước lượng khoảng trượt giá sẽ là 2 pips. Nhưng thực tế, bạn nhận thấy rằng trung bình, slippage là 5 pips, lúc đó, bạn cần xem xét lại broker mà bạn đang sử dụng. Tuy nhiên, bạn cũng nên nhớ rằng, luôn có một khoảng trượt giá tại giá vào và thoát lệnh giao dịch.

6. Tự do giao dịch khi sử dụng tài khoản demo (tài khoản giấy)

Cho dù bạn đang giao dịch một cách có hệ thống hay một chiến lược giao dịch tùy ý, giao dịch giấy sẽ giúp bạn khám phá được những rủi ro có trong phương pháp hoặc quy trình trading của bạn.

Nếu bạn đang sử dụng phương pháp phân tích kỹ thuật, phướng án giao dịch bằng tài khoản giấy sẽ giúp bạn đánh giá kỹ năng quyết định của bản thân đối với thị trường thực. Từ đó, biết cách vào lệnh và thoát lệnh, cũng như đặt các lệnh stop loss và profit hợp lý; thực hành các kỹ năng giao dịch, điều chỉnh và đánh giá chiến lược đang theo đuổi có hiệu quả hay không.

Ví dụ, một câu hỏi mà các trader mới thường băn khoăn đó là họ có nên đợi thanh giao dịch kết thúc để vào lệnh hay không hay họ nên giao dịch trước khi đóng thanh.

7. Quá khứ không phải là tương lai trong giao dịch

Cho dù bạn xây dựng hoặc mua một hệ thống giao dịch, hãy lưu ý rằng lợi nhuận bạn thấy trong quá khứ sẽ không phải là lợi nhuận mà bạn thấy trong tương lai. Điều này là do điều kiện thị trường thay đổi nhanh hơn khả năng thích ứng của hệ thống.

Một hệ thống giao dịch dựa trên xu hướng sẽ hoạt động kém trong thị trường giao dịch phạm vi, và một hệ thống hoạt động tốt trong điều kiện giao dịch phạm vi sẽ không hoạt động tốt như hệ thống xu hướng trong thị trường có xu hướng. Một trong những thách thức lớn nhất trong việc xây dựng hệ thống kỹ thuật là phân biệt giữa xu hướng và giao dịch phạm vi.

Mọi hệ thống giao dịch dựa trên phần mềm đều dựa trên một hoặc các điều kiện khác, và những hệ thống cố gắng thực hiện cả hai hầu như luôn có một thành phần mạnh mẽ trong phán đoán của con người, được gọi là “thận trọng”.

Các cố vấn chuyên gia không phải lúc nào cũng tiết lộ bằng ngôn ngữ rõ ràng họ đang thực hiện phương pháp nào, cho dù theo xu hướng hay giao dịch phạm vi. Bằng cách sử dụng tài khoản giao dịch demo, bạn có thể tự mình tìm ra.

8. Kiểm tra Acid – Kiểm tra kết quả của bạn

Cho dù bạn mua hoặc xây dựng một hệ thống giao dịch, bạn cần biết liệu các mục tiêu dừng lỗ và chốt lời của bạn có mang lại tỷ lệ lời/lỗ mong muốn hay không. Cách duy nhất để biết điều này là với một tài khoản trực tiếp, và các tài khoản giao dịch demo là một cách tốt để có được thông tin.

Ví dụ: giả sử bạn luôn đặt điểm dừng lỗ của mình ở 25 điểm và mục tiêu chốt lời của bạn là 45 điểm. Những điểm này phản ánh số tiền thua lỗ mà bạn có thể chịu đựng và số tiền của lợi nhuận mà bạn đang tìm kiếm cho sự mất mát.

Kiểm toán của bạn nên đo lường cho ít nhất 50 giao dịch (và 100 giao dịch sẽ tốt hơn):

• Tỷ lệ lời/lỗ tính theo số lượng giao dịch
• Tỷ lệ lời/lỗ tính theo lời/lỗ của đồng đô la

Hầu hết mọi người dừng lại ở điểm này. Tuy nhiên, bạn nên đặt mục tiêu tinh chỉnh các điểm dừng lỗ và mục tiêu chốt lời của mình một cách có hệ thống. Bạn nên kiểm tra xem liệu tỷ lệ này có được cải thiện hay không bằng cách thay đổi điểm dừng lỗ thành 20 hoặc 30 điểm, hoặc bằng cách thay đổi mục tiêu chốt lời thành 40 hoặc 50 điểm.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng nếu bạn đang giảm hoặc mở rộng cái này hay cái kia hoặc cả hai, bạn sẽ giả định rằng các điều kiện bạn có trong giai đoạn mẫu của 50 hoặc 100 giao dịch sẽ tồn tại trong tương lai.

Mở rộng mục tiêu chốt lời có nghĩa là bạn có phạm vi trung bình hàng ngày rộng hơn mức bạn đã giả định khi bạn đặt mục tiêu chốt lời ở vị trí đầu tiên và nếu bạn tiếp tục mở rộng mục tiêu chốt lời trong giai đoạn sắp tới, bạn có lý do để tin rằng phạm vi rộng hơn sẽ tồn tại.

Lời khuyên trong giao dịch demo:

Nếu bạn đang xây dựng hoặc mua một hệ thống giao dịch, một tài khoản giao dịch demo là điều cần thiết để kiểm tra xem hệ thống giao dịch có thực sự hoạt động hay không. Bạn có thể mua lời khuyên giao dịch theo nhiều cách khác nhau, bao gồm các đề xuất mua/bán trên bảng tính.

Bạn có thể theo dõi một số trader đồng nghiệp có kinh nghiệm – nhưng trừ khi bạn có thể sao chép kết quả. Một số nhà môi giới cung cấp hệ thống giao dịch từ “cố vấn chuyên gia” cụ thể và họ thực hiện các giao dịch trên danh nghĩa của bạn (có tính phí). Các cố vấn chuyên gia cũng có sẵn trên nền tảng MetaTrader.

Sử dụng tài khoản giao dịch giấy là một cách khả thi để kiểm tra chiến lược mà trader đang theo đuổi. Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp tài khoản mô phỏng, có lượng tiền ảo không giới hạn để giúp các trader thực hành giao dịch.

Theo dõi website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài học hữu ích nhất về kiến thức Trading cũng như thông tin mới nhất từ các sàn forex nhé !