Một trong những yếu tố quan trọng nhất tạo nên một giao dịch ngoại hối thành công đó là quản lý tiền.
Rất nhiều nhà giao dịch mất tiền do thiếu kinh nghiệm và kiến thức trong việc định cỡ giao dịch cũng như đánh giá rủi ro dựa trên kích thước của mỗi giao dịch, dẫn đến những thua lỗ nặng nề ngoài tầm kiểm soát.
Với sự biến động tỷ giá thường xuyên xảy ra trên thị trường tiền tệ, việc sử dụng các kích cỡ lô phù hợp trong kế hoạch quản lý rủi ro giao dịch ngoại hối là rất cần thiết.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về khái niệm Lots (lô) trong Forex, các kích thước Lots phổ biến nhất cũng như cách xác định kích thước lô phù hợp với giao dịch của bạn.
1. Thuật ngữ Lot là gì?
Trong giao dịch Forex, các cặp tiền tệ được xem như một loại hàng hoá đem ra mua bán để kiếm lợi nhuận.
Chúng luôn được giao dịch với một số lượng cụ thể, được gọi là Lot (Lô). Hiểu một cach đơn giản, Lot chính là đơn vị đo khối lượng tiền tệ mà bạn mua bán trong thị trường này.
Không có kích thước Lot chính thức được thiết lập trong thị trường Forex liên ngân hàng. Do đó, các giao dịch ngoại hối của Interbank có thể được thực hiện với bất kỳ số tiền nào mà không yêu cầu một mức tối thiểu nào.
Các thị trường tương lai như Thị trường tiền tệ Quốc tế Chicago hay IMM có kích thước lô cơ bản cho tất cả các giao dịch được thực hiện. Kích thước lô tiêu chuẩn tối thiểu của các giao dịch tương lai là thường lớn gấp nhiều lần kích thước của một giao dịch ngoại hối cơ bản.
Tuy nhiên, hiện nay một số sàn giao dịch tương lai đã cho phép các kích thước lô nhỏ hơn giúp nhà giao dịch linh hoạt hơn trong việc định cỡ giao dịch của mình.
Trái ngược với thị trường tiền tệ tương lai, thị trường ngoại hối với đa phần là các nhà giao dịch bán lẻ, do đó kích thước lô tối thiểu được cung cấp bởi các nhà môi giới tương đối linh hoạt.
Thêm vào đó, kích cỡ lô của một giao dịch ngoại hối thường được quy đổi theo loại tiền cơ bản xuất hiện đầu tiên trong quy ước báo giá của 1 cặp tiền tệ.
Ví dụ, trong cặp EUR/USD đồng tiền quy đổi sẽ là EURO hoặc trong cặp USD/JPY, đồng tiền quy đổi sẽ là Đô la Mỹ.
2. Các kích thước lô phổ biến nhất trong giao dịch Forex
Trong thị trường ngoại hối trực tuyến, kích thước lô giao dịch có thể khác nhau giữa các nhà môi giới ngoại hối. Vì vậy, các nhà giao dịch bán lẻ có nhiều lựa chọn hơn trong việc xác định số tiền giao dịch tối thiểu của họ.
Hơn nữa, khi nói rằng “bạn đang giao dịch 1 lot trong 1 cặp tiền tệ”, kích thước 1 lot này có thể khác nhau giữa các nhà giao dịch.
Ngoài ra hãy nhớ rằng không phải tất cả các kích thước lô đều được cung cấp cho tất cả các loại tài khoản giao dịch của các nhà môi giới trực tuyến, vì vậy hãy đảm bảo rằng nhà môi giới bạn đang quan tâm sẽ cung cấp cho bạn kích thước lô mà bạn mong muốn.
Trong giao dịch Forex, Lot được chia thành 3 loại:
- Standard lot (lô tiêu chuẩn) có kích thước 100.000 đơn vị
- Mini lot có kích thước 10.000 đơn vị
- Micro lot có kích thước 1.000 đơn vị
- Một số nhà môi giới ngoại hối trực tuyến thậm chí cung cấp kích thước lô nhỏ hơn so với lô siêu nhỏ Micro lot, được gọi là Nano lot có kích thước 100 đơn vị tiền tệ cơ sở.
Thuật ngữ lot thường được hiểu là standard-lot. Trên thực tế, micro-lot là lô nhỏ nhất chúng ta có thể
vào lệnh. Chúng ta có thể đặt lệnh với bất kỳ số tiền nào, miễn là không nhỏ hơn 1.000 đơn vị.
Một số người nhầm lẫn các Lot nhỏ với Lot siêu nhỏ và Lot siêu nhỏ với Lot nano.
- Lot chuẩn: 100.000 đơn vị ngoại tệ
- Lot nhỏ: 10.000 đơn vị ngoại tệ
- Lot Micro (rất nhiều): 1000 đơn vị ngoại tệ
- Lot Nano: 100 đơn vị ngoại tệ
Cặp EUR/USD, một pip di chuyển dẫn đến kết quả lãi/lỗ sau:
- Lot tiêu chuẩn: 0,0001 x 100.000 = 10,00 đô la
- Lot nhỏ: 0,0001 x 10.000 = 1 đô la
- Lot Micro: 0,0001 x 1.000 = 0,10 đô la
- Lot nano: 0,0001 x 100 = 0,01 đô la
Ví dụ, nếu bạn đặt một lệnh mua EUR/USD là 0.4 lot, điều này có nghĩa bạn muốn mua 40.000 đơn vị EUR/USD (100.000 x 0.4). Nói cách khác, bạn đang đặt mua 40.000 EUR và thanh toán bằng USD theo tỷ giá vào lệnh.
Trên thực tế, biên độ dao động của một cặp tỷ giá trên thị trường thường rất nhỏ, vì vậy chúng ta cần mua bán
với một số lượng lớn mới có thể nhìn thấy trạng thái lãi/lỗ của giao dịch. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thể giao dịch với 1 kích thước lô lớn, do đó, nhà giao dịch có thể thể sử dụng đòn bẩy được cung cấp bởi nhà môi giới ngoại hối.
Với ví dụ trên, bạn đặt lệnh 0.4 lot cho cặp EUR/USD ở giá 1.1122 bạn sẽ cần phải có 11.122 USD mới mua được 40.000 đơn vị EUR. Như vậy, nếu giao dịch bằng tiền thật để mua được 0.4 lot thì bạn cần tới 11.122 USD , đây là 1 số tiền quá lớn.
Tính năng đòn bẩy cho phép bạn mượn tiền của sàn để giao dịch một kích thước lô lớn với số vốn ký quỹ nhỏ.
3. Đòn bẩy là gì? Cách tính lời và lỗ khi sử dụng đòn bẩy
Đòn bẩy hiểu đơn giản chính là bạn mượn tiền của sàn để giao dịch. Như ví dụ trên, vì không đủ tiền nên sàn đã ứng cho bạn 11.123 USD để mua 30.000 đơn vị tiền tệ EURUSD hay 0.3 lot.
Tuy nhiên, để đảm bảo chắc chắn bạn không bùng tiền, sàn yêu cầu bạn phải có 1 khoản tiền ký gửi nhất định vào tài khoản. Số tiền bạn kỹ gửi cùng với mức đòn bẩy bạn sử dụng chính là số tiền tối đa mà sàn cho bạn vay.
Ví dụ nếu bạn nạp 1000 USD, sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:500, như vậy sàn có thể cho bạn mượn tối đa là 1.000 x500= 500.000 đơn vị tiền tệ tương đương với 5 lot. Toàn bộ khoản lỗ và lãi trong suốt quá trình giao dịch sẽ trừ trực tiếp vào tiền ký quỹ của bạn.
Quay trở lại ví dụ trên, giả sử bạn đã nạp 1.000 USD và SELL 0.3 lot cho cặp EURUSD tại giá 1.1135.
Thật không may, giá càng ngày càng giảm xuống còn 1.1105 (1.1135- 1.1105=0.003) tương đương 30 pip. Như vậy, nếu bạn đóng lệnh ngay lúc này bạn sẽ bị mất số tiền là 90 USD cho 0.3 lot giao dịch.
Tài khoản sẽ chỉ còn 1000$ – 90$ = 910$. Chỉ cần thua 3 lệnh liên tiếp bạn sẽ ngay lập tức mất 270$ gần 1/3 tổng tài khoản bạn có. Điều này cho thấy, đòn bẩy có thể giúp trader giao dịch khối lượng lớn để kiếm lời.
Nhưng số lot giao dịch và số tiền ký quỹ bạn có phải tương ứng với nhau. Nếu tài khoản của bạn chỉ có 1.000 USD mà bạn giao dịch 1 lot. Khi giá chạy sai hướng chỉ 10 pip thôi là bạn đã mất ngay 100$ rồi.
Cũng chính vì đòn bẩy nguy hiểm như vậy, nên tại sao giới trader luôn cho đó là con dao 2 lưỡi, dùng không cẩn thận rất dễ bị đứt tay.
Tất nhiên cách tính trên chỉ là tương đối để cho bạn dễ hiểu Vì còn phải căn cứ vào giá bid và giá ask sàn cung cấp cũng như spread của từng sàn nữa. Nhưng tựu chung lại, khi đã vào lệnh là bạn đã bị thiệt thòi rất nhiều vì mất phí chênh lệch, không kể trong lúc giao dịch spread còn bị giãn, trượt giá khi tin ra. Thế nên, nếu bạn không sử dụng đòn bẩy và quản vốn hợp lý bạn sẽ bị cháy tài khoản lúc nào không hay.
*Tương quan giữa Lot và Đòn bẩy
Bạn đã biết 1 Lot tiêu chuẩn tương đương với 100 000 đơn vị tiền tệ. Vậy để bạn có thể vào lệnh với khối lượng 1 lot, balance của bạn phải có 100 000 đơn vị tiền tệ.
Giả sử bạn mở tài khoản giao dịch tại Tickmill và chọn đơn vị tiền tệ là USD. Bạn quyết định nạp vào tài khoản 1000$.
Có cách nào để bạn có thể giao dịch 1 lot (tương ứng 100 000$) không? Câu trả lời là CÓ, nhờ vào ĐÒN BẨY do sàn môi giới Forex này cung cấp.
Mối quan hệ giữa Lot và Đòn bẩy là gì?
Nếu bạn mở tài khoản với đòn bẩy 1:200, bạn có thể giao dịch tương đương với tài khoản 1000$ x 200 = 200 000$.
Vì vậy tài khoản 1000$ kết hợp đòn bẩy 1:200, bạn có thể giao dịch tối đa 2 lot.
Tóm lại Đòn bẩy giúp bạn giao dịch được khối lượng (hay số lot) lớn hơn số khả năng thực có của bạn.
Các sàn môi giới Forex thường cung cấp đòn bẩy từ 1:1 (không dùng đòn bẩy) cho đến 1:500, thậm chí còn cao hơn nữa. Quy định về đòn bẩy tùy thuộc vào từng quốc gia và từng sàn giao dịch khác nhau.
4. Sử dụng máy tính kích thước lô Forex
Một công cụ hữu ích giúp xác định kích thước lô phù hợp nhất để giao dịch là máy tính kích thước lô.
Công cụ tính toán đơn giản này có sẵn trực tuyến tại nhiều trang web môi giới ngoại hối và bạn có thể sử dụng miễn phí.
Máy tính kích thước lô gần đây cũng đã có sẵn dưới dạng các ứng dụng dành cho thiết bị di động, chẳng hạn như ứng dụng Máy tính kích thước lô từ Flag One Pte Ltd có sẵn cho các thiết bị di động Apple iOS tại App Store.
Ứng dụng cụ thể này có thể được tải xuống miễn phí, chỉ chiếm khoảng 4 MB dung lượng thiết bị di động.
Dưới đây là hình ảnh minh hoạ về máy tính kích thước lô trực tuyến có sẵn tại Mataf.net:
Máy tính định cơ giao dịch tại Mataf.net yêu cầu các đầu vào và các trường được tính toán sau:
- Your equity – Đây là số tiền bạn có trong tài khoản giao dịch của mình.
- Một menu kéo xuống nơi bạn nhập loại tiền mà bạn gửi vào làm vốn chủ sở hữu.
- Risk – Đây là số tiền bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro thể hiện bằng loại tiền tệ mà bạn đã chọn.
- % – Đây là phần trăm vốn chủ sở hữu của bạn mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho giao dịch cụ thể này. Lưu ý rằng bạn có thể nhập số tiền Rủi ro hoặc số %.
- BUY / SELL – Đây là menu kéo xuống bên dưới mục Trade.
- Currency Pair – Đây là một menu kéo xuống khác trong mục Trade cho phép bạn chọn cặp tiền tệ bạn muốn giao dịch.
- Entry – thuộc mục Position, ở ô này bạn điền vị trí (giá trị) mà bạn dự định sẽ mở lệnh tại đây.
- Stop – nằm bên cạnh Entry, tại đây bạn điền vào mức dừng lỗ bạn đã chọn hoặc giá trị được tính toán từ thông tin được nhập vào các ô trước đó.
- Pips – Bạn có thể nhập vào số pips mà bạn cảm thấy thoải mái khi mạo hiểm hoặc giá trị được tính toán từ những thông tin được nhập vào các ô trước đó.
Máy tính kích thước lô sau đó sẽ hiển thị kích thước lô phù hợp, giá trị pips cũng như đòn bẩy cho giao dịch cụ thể mà bạn đang dự tính. Ngoài ra, ví dụ trên cũng cho thấy máy tính cũng hiển thị các tham số giao dịch mà bạn có thể tham khảo cho một kích thước lô tương ứng 10.000, 50.000 hoặc 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
Khi nói đến sự biến động của thị trường và xác định kích thước lô, các nhà đầu tư cần điều chỉnh quy mô giao dịch của họ giảm xuống khi độ biến động tăng và tăng lên khi độ biến động giảm để có mức rủi ro an toàn hơn khi giao dịch.
Đồng thời, cũng nên xem xét điều chỉnh mức dừng lỗ và chốt lãi một cách thích hợp để phù hợp với sự thay đổi đáng kể của biến động thị trường.
Về cơ bản, chìa khóa để quản lý rủi ro hiệu quả là xác định kích thước lô tối ưu cho số tiền bạn có và sẵn sàng chịu rủi ro trong tài khoản giao dịch của mình.
Kích thước lô càng lớn càng bị ảnh hưởng bởi những biến động của thị trường, do đó việc xác định kích thước lô là hết sức quan trọng. Trên đây là những kiến thức bạn cần biết về kích thước lô và cách xác định nó trong giao dịch ngoại hối.
5. Mối quan hệ giữa lot và pip trong forex
Trong giao dịch forex thì lot là đơn vị đo khối lượng của cặp tiền tệ (hàng hóa) được giao dịch, còn pip là đơn vị tính giá trị thay đổi của cặp tiền tệ đó.
Ví dụ, bạn mua 1 lot EUR/USD tại mức giá 1.2536 (tức 1EUR = 1.2536USD). Vài phút sau tỷ giá tăng thành 1.2546. Điều đó có nghĩa là giá đã tăng thêm 10 pips. Với khối lượng giao dịch 1 lot, tức 100.000 EUR thì bạn sẽ lãi 10$/pip. Giá tăng 10 pips thì tương ứng bạn lãi 100$.
6. Lưu ý khi sử dụng đơn vị lot cho người mới
Đối với người mới chơi forex sẽ chưa hình dung ra mức lỗ lãi khi đặt lệnh mua/bán một cặp tiền tệ nào đó. Vì vậy khi đặt những lệnh đầu tiên bạn nên test bằng cách đặt các lệnh với mức khối lượng nhỏ nhất là 0,01 lot.
Khi đó thì dù giá đi ngược dự đoán cũng không làm bạn lỗ nhiều. Sau khi đã quen rồi thì nâng dần lên, ví dụ 0,1 lot; 0,8 lot hay 5 lot…
Theo dõi website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài học hữu ích nhất về kiến thức Trading cũng như thông tin mới nhất từ các sàn forex nhé !