Đã là trader đừng bao giờ coi thường swap! Sở dĩ nói như vậy là bởi nhiều nhà giao dịch không để ý phí này, nên khi bị mất tiền vẫn không hiểu vì lí do gì.
Đơn cử như lệnh giao dịch đang có lời nhưng tài khoản của bạn lại âm, nguyên nhân có thể là do bạn bị sàn trừ phí swap.
Đôi khi tiền lời không đủ để trừ chi phí nên tài khoản của bạn sẽ chuyển sang đỏ thay vì xanh. Vậy swap là gì? Các tính phí swap như thế nào?
1. Phí qua đêm Swap là gì?
Phí qua đêm (hay Rollover hoặc Swap) là số tiền bạn cần phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm.
Trong giao dịch ngoại hối vì chúng ta giao dịch theo cặp tiền tệ nên mỗi 1 loại tiền tệ này sẽ có 1 mức lãi suất khác nhau. Khi giữ một cặp tiền qua đêm, các nhà giao dịch phải trả hoặc nhận một khoản từ sự khác biệt giữa hai mức lãi suất.
Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua cao hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm, tùy theo quy định từng sàn.
Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua thấp hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ phải trả lại cho sàn khoản phí đó.
2. Đặc điểm của phí qua đêm swap
- Phí qua đêm chỉ được áp dụng khi các vị thế được giữ mở cho đến ngày giao dịch tiếp theo.
- Một số cặp tiền có thể có phí qua đêm âm ở cả hai chiều BUY và SELL.
- Phí qua đêm được tính theo point, MetaTrader 4 và 5 tự động chuyển đổi chúng theo tiền tệ cơ bản của tài khoản của bạn.
- Mỗi cặp tiền tệ có phí riêng và được tính trên kích thước chuẩn là 1 lot (100.000 đơn vị cơ sở).
- Bất kì sàn nào cũng có một ngày chuyển sang ngày khác sẽ chịu x3 phí qua đêm vào Thứ Tư sang Thứ Năm. Ngày hôm đó sẽ tăng phí gấp 3 lần bình thường để bù đắp cho Thứ Bảy và Chủ Nhật thị trường không hoạt động.
3. Ưu nhược điểm của phí qua đêm swap
Nếu bạn là một day trader hay scalper thì sẽ không quan tâm mấy đến phí này vì bạn không bao giờ để lệnh qua đêm.
Còn nếu bạn là một swing trader sẽ là điều đáng để quan tâm vì đặc điểm phong cách đánh trung hạn ngâm lệnh từ vài ngày có khi đến vài tuần sẽ phải chịu một mức phí cao .
Ưu điểm thì khi bạn vào lệnh một cặp tiền có mức phí qua đêm dương, thì bạn nuôi một lệnh trung hạn có profit thì phí qua đêm sẽ giúp bạn gia tăng thêm lợi nhuận cho lệnh giao dịch đó hoặc giảm bớt thua lỗ cho lệnh giao dịch đó.
Nhược điểm thì khi bạn phải chịu mức phí qua đêm âm thì sẽ làm giảm bớt lợi nhuận cũng như tăng mức lỗ cho lệnh giao dịch đó.
Suy cho cùng, nếu bạn là một swing trader thì hãy xem xét kĩ phí qua đêm cho cặp bạn sắp vào để có các chiến lược Forex trước khi vào lệnh.
4. Các loại giao dịch phát sinh phí Swap qua đêm
Bất cứ thị trường nào được giao dịch hai chiều có liên quan đến sự vay mượn thì đều phát sinh phí qua đêm (Swap).
Vì vậy Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu…
Ngoài ra Swap còn xuất hiện trong giao dịch CFD chứng khoán, chỉ số chứng khoán….
5. Thời gian để tính Swap là khi nào?
Thời gian để tính swap là vào khoảng nửa đêm. Thời gian chính xác tùy theo quy định của từng sàn, nhưng nó thường rơi vào khoảng 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT.
Vì vậy nếu bạn quan tâm nhiều đến swap khi giao dịch thì bạn nên đọc trong qui định của sàn đó hoặc hỏi nhân viên hỗ trợ của sàn.
Nếu sàn qui định thời gian chuyển tiếp để tính swap là 22h:00 thì khi bạn mở lệnh vào lúc 21h:59 sẽ bị tính swap, còn mở lệnh lúc 22h:01 sẽ ko bị tính swap. Bạn nên ghi nhớ điều đó để căn giờ mở lệnh nếu bạn quan tâm đến swap.
Swap được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần, nhưng vì hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không giao dịch nên swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ tư tuần sau (cái này là do quy định quốc tế).
Vì vậy nếu bạn để ý sẽ thấy, vào ngày thứ Tư hàng tuần, swap sẽ rất cao do cộng dồn cả 3 ngày: thứ Bảy, Chủ nhật và thứ Tư.
6. Cách tính giá trị Swap
Công thức Swap = (giá trị 1 Pip * tỷ giá giá trị Swap * số đêm)/ 10
Giải thích:
Giá trị 1 Pip: là sự chuyển động của giá 1pip có giá trị bao nhiêu? Nếu mở lệnh EUR/USD kích thước 1Lot, giá trị 1pip sẽ là $10. Nếu mở lệnh EUR/USD kích thước 0.1Lot, giá trị 1 pip sẽ là $1.
Tỷ giá Swap: có thể xem tại MT4 trên cửa sổ Market Watch bằng cách click phải vào cặp tiền tệ muốn xem giá Swap, sau đó vào “Specification”.
Sau đó xem trong tab màu đỏ theo hình bên dưới. Swap long là tỷ giá giá trị phải chịu nếu mở lệnh Buy, có giá trị bằng -8.93 và Swap Short tỷ giá giá trị nhận được nếu mở lệnh Sell, có giá trị bằng 5.09.
Ví dụ chi phí từ Swap:
Mở lệnh mua 1Lot, để từ đêm thứ Hai đến đêm thứ Năm thì phải chịu phí Swap bao nhiêu?
Theo công thức tính Swap 1 đêm = (10* -8.93 * 1) / 10
Swap 1 đêm: -8.93$
Đêm thứ Hai: -8.93$
Đêm thứ Ba: -8.93$
Đêm thứ Tư phí gấp 3 lần: -8.93$*3 = -26.79
Tóm tắt: nếu muốn mở lệnh Buy, kích thước 1Lot, mở từ thứ Hai đến thứ Năm, sẽ có phí Swap là -44.65$.
Ví dụ thu nhập từ Swap:
Mở lệnh Sell 1Lot, mở từ thứ Hai đến thứ Năm, sẽ có thu nhập Swap là bao nhiêu?
Theo công thức Swap 1 đêm = = (10* 5.09 * 1) / 10
Swap 1 đêm = 5.09$
Đêm thứ Hai: 5.09$
Đêm thứ Ba: 5.09$
Đêm thứ Tư nhận lãi gấp 3 lần: 5.09$*3 = 15.27
Tóm tắt: nếu mở lệnh Sell kích thước 1Lot, mở từ thứ Hai đến thứ Năm, sẽ có thu nhập Swap là 25.45$.
Nhà đầu tư có thể dựa theo cách tính Swa để tìm chi phí hay thu nhập từ Swap. Một bộ phận nhà đầu tư cố gắng tìm cách học hỏi và tìm hiểu về Swap đểm tìm nguồn thu nhập từ Swap bên cạnh từ thị trường Forex.
7. Kiểm tra Swap của các cặp tiền tệ ở đâu?
Với forex, nơi bạn có thể tìm Swap như sau: Hãy mở phần mềm MT4, hoặc MT5 của bạn.
Nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification.
Tại đây nó sẽ hiện ra thông số của Swap long và Swap short. LONG được hiểu là MUA, còn SHORT được hiểu là BÁN.
8. Cách tận dụng swap có lợi cho trader
Nếu bạn là 1 trader hay giao dịch lướt sóng có lẽ bạn sẽ chẳng cần quan tâm quá đến phí này bởi các lệnh đều được thực hiện và đóng trong ngày.
Tuy nhiên, nếu giao dịch theo trường phái dài hạn daily trade thì bạn nên để ý tới phí swap. Bạn chớ coi thường vì có rất nhiều cặp forex có phí swap rất cao như vàng hay 1 số cặp tiền tệ ngoại như EURZAR chẳng hạn lên tới vài chục hoặc hàng trăm USD/1lot phí swap. Nên biết cách tận dụng phí swap có thể giúp tài khoản của bạn tăng đáng kể.
Chọn trade các cặp tiền tệ có swap dương
Nếu xác định giao dịch lâu dài thì bạn nên kiểm tra swap từng cặp, có thể ưu tiên những cặp cộng phí giao dịch qua đêm để được hưởng lợi bạn nhé.
Tận dụng phí swap X3 vào ngày thứ 4
Nếu bạn đang giao dịch có thể tận dụng điểm này, swap X3 sẽ mang lại cho bạn 1 khoản kha khá, tuy nhiên, bạn cần nhớ các sàn giao dịch vào thời điểm mới mở cửa spread sẽ vô cùng dãn vì thế khi xác định để qua đêm hãy nới stop loss ra 1 chút để tránh bị quét lệnh.
Bạn vừa đọc bài viết: “Swap là gì? Tìm hiểu phí qua đêm trong Forex”
Theo dõi website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài học hữu ích nhất về kiến thức Trading cũng như thông tin mới nhất từ các sàn forex nhé !