Thị trường ngoại hối (Forex)

Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới trao đổi các loại tiền tệ và hàng hóa hay chỉ số.

Các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau, các nhà đầu tư kiếm lời nhờ vào chênh lệch của các cặp tỷ giá hoặc chỉ số thay đổi.

Khi mới tìm hiểu về thị trường Forex chắc chắn nhiều bạn sẽ luôn tìm hiểu về  câu hỏi này. Forex như một kênh đầu tư tài chính tương tự như chứng khoán, vàng, dầu… nhưng nó sự hiện diện nội dung chỉ khác nhau về hình thức giao dịch.

Thị trường forex có khối lượng giao dịch lớn nhất trên thế giới, với giá trị đồng tiền trên 5 nghìn tỷ USD được giao dịch hàng ngày.

Vì lý do này, thị trường này rất linh hoạt và có thanh khoản cao. Do tính thanh khoản này, tỷ giá tiền tệ có thể nhanh chóng thay đổi theo phản hồi với tin tức của thị trường, các tình huống chính trị và sự kiện kinh tế chính.

Vì thị trường tiền tệ phản ánh rất rõ các sự kiện chính trị và kinh tế gắn liền với các vùng khác nhau, nên nhà giao dịch forex có thể tận dụng những ảnh hưởng của thị trường này bằng cách giao dịch.

Forex là gì?

Forex là từ viết tắt của từ “Foreign exchange”. Đây được hiểu là hình thức kinh doanh trao đổi các loại tiền tệ giữa các quốc gia khác nhau.

Hơn thế nữa, đây còn là thị trường tiền tỷ lớn nhất thế giới, với lượng tiền giao dịch mỗi ngày lên tới hàng nghìn tỷ USD.  

Thuật ngữ Ngoại hối, FX hay forex là tương đồng với nhau. Đều được sử dụng và đều đề cập đến tên gọi chung là “ngoại hối”. Thuật ngữ FX chủ yếu được sử dụng ở Mỹ trong khi “Forex” được sử dụng rộng rãi ở Anh.

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp tại Mỹ và nhà môi giới đều có xu hướng sử dụng thuật ngữ “FX”. Trong khi “Forex” là thuật ngữ được sử dụng trong thị trường bán lẻ, và Forex được xem như một nghề nghiệp ở Anh.

“Ngoại hối” có nghĩa đen là tiền. Phần “exchange” (giao dịch) của thuật ngữ có nghĩa là trao đổi, tức một thứ nào đó có giá trị tiền tệ để đổi lấy một thứ khác có giá trị tương đương. Trong đó mỗi bên sẵn sàng trao đổi với số tiền tương ứng với nhau. Giá được hai bên sẵn sàng thực hiện trao đổi được gọi là tỷ giá hối đoái.

Giá của một đơn vị tiền tệ được gọi là “tỷ giá (Rate)” chứ không phải là “giá (price)”, mặc dù hai từ có giá trị như nhau và thường được sử dụng. Ngoại hối là thị trường duy nhất, trong đó tỷ giá (Rate) được sử dụng thay cho từ giá (Price). Lý do cho việc sử dụng này có thể là do từ “tỷ giá (Rate)” được sử dụng từ thời Trung Cổ để chỉ thuế quan, vì việc chuyển đổi một loại tiền tệ sang loại tiền khác đòi hỏi phải áp dụng tỷ lệ tương ứng với một loại tiền tệ. 

Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu dành cho kinh doanh các loại tiền tệ khác nhau. Nó hỗ trợ thương mại quốc tế và đầu tư thông qua các giao dịch ngoại hối. Khối lượng FX hàng ngày khoảng hơn 5.000 tỷ USD, dựa theo dữ liệu từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS).

 

Giao dịch forex sẽ sử dụng hàng hóa nào?

Câu trả lời chính xác là TIỀN. Giao dịch forex ngoại hối như hoạt động mua bán lượng tiền này và bán lượng tiền khác diễn ra trong cùng thời điểm. Tiền được giao dịch thông qua môi giới hoặc trực tiếp theo từng cặp: Ví dụ cặp GBP/USD hay USD/JPY.

Có rất nhiều người chơi khác nhau tại thị trường ngoại hối. Một số người giao dịch tạo lợi nhuận, những người khác giao dịch để phòng ngừa rủi ro của họ và những người khác chỉ đơn giản là cần Ngoại tệ để thanh toán cho hàng hoá và dịch vụ.

Những thành phần tham gia chính của giao dịch là các ngân hàng thương mại, đó là lý do tại sao báo giá tiền tệ được thiết lập tại các thị trường liên ngân hàng.

Ngoài các ngân hàng Thương mại lớn và ngân hàng Trung ương và các công ty đa quốc gia, cũng có nhiều nhà đầu tư tìm kiếm rủi ro những người luôn luôn sẵn sàng để tham gia đầu cơ các loại khác nhau.

Trong số đó là các nhà đầu tư lẻ điển hình – các cá nhân, người kinh doanh trên cơ sở hàng ngày / hàng tuần để chộp lấy cơ hội kiếm được nhiều tiền.

Nhiều người trong số họ xem xét kỹ lưỡng các tin tức kinh tế và chính trị, bản phát hành thống kê và khảo sát công chúng về những người có ảnh hưởng để dự đoán giá cả của tiền tệ trong tương lai.

Những người khác dựa vào các chỉ số kỹ thuật mà không phải chú ý đến những gì đang xảy ra trong thế giới tài chính.

Những gì đang được trao đổi trong thị trường ngoại hối?

Vì ngoại hối được đề cập đến hai loại tiền, mỗi tiền tệ đều có mệnh giá riêng của nó, một giao dịch ngoại hối được hiểu đơn giản là bạn mua 165 đô la để đổi lấy 100 Bảng Anh. Tỷ giá hối đoái là 1,65 USD/ bảng Anh. Tại sao tỷ giá hối đoái không phải là 0,61 bảng Anh/ đô la? Vâng! Đây cũng là tỷ giá hối đoái tương tự, chỉ là cách thể hiện khác nhau. Trong quy ước lịch sử, đồng bảng Anh là đồng tiền chuẩn trong nhiều thế kỷ cho đến sau Thế chiến II. Có nghĩa là, nó là đồng tiền trung tâm để so sánh với tất cả các đồng tiền khác được đánh giá và định giá.

Sau Thế chiến II, đồng đô la Mỹ (USD) trở thành đồng tiền chuẩn và hầu hết các đồng tiền khác được định giá theo số lượng đơn vị tiền tệ mà bạn nhận được cho một đô la.

Theo quy định, bất kỳ khoản tiền nào không được cấp bởi chính phủ nước bạn đều là “tiền nước ngoài”. Hiện tại, đồng đô la là đồng tiền chuẩn so với hầu hết tất cả các loại tiền tệ khác, đồng đô la đứng đầu trong tên của nhiều cặp tiền tệ, mặc dù không phải tất cả. Loại tiền đứng trước trong cặp tiền tệ thường quan trọng hơn so với loại còn lại.

Theo nguyên tắc, bất kỳ cái tên nào đứng trước đều là các chỉ số đang mạnh lên so với các chỉ số ở mức cao và yếu hơn so với các chỉ số ở mức thấp hơn. Chẳng hạn, tỷ giá EUR/USD đã chuyển từ 1.3200 lên 1.3900, có nghĩa là đồng Euro đã tăng giá. Đồng bảng Anh, đồng Euro, đô la Úc và đô la New Zealand là những đồng tiền chủ chốt hàng đầu, trong đó đồng đô la không đặt lên trước, vì quy ước lịch sử. Tất cả các đơn vị tiền tệ khác được tính theo đô la, chẳng hạn như USD/CHF = Đô la Mỹ so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Tỷ giá chéo

Một vài thập kỷ trước, tỷ giá chéo tức là bất kỳ cặp tiền tệ nào không bao gồm tiền tệ của quốc gia bạn. Ví dụ đồng đô la Mỹ/ yên Nhật sẽ là một tỷ giá chéo cho một người nào đó ở Anh hoặc châu Âu.

Tuy nhiên, ngày nay, định nghĩa chung về tỷ giá chéo là bất kỳ cặp tiền nào không bao gồm đồng Đô la. Do đó, tỷ giá USD/JPY là tỷ giá hối đoái “chính” và không được xem là tỷ giá chéo của người dân ở Vương quốc Anh hoặc Châu Âu, trong khi AUD/CAD sẽ được mọi người xem là cặp tiền chéo, bao gồm cả người Úc và Người Canada, mặc dù cặp tiền này thuộc quốc gia họ.

Quy ước này để xác định tỷ giá chéo nhưng không không phải ở đâu cũng được chấp nhận. Đồng đô la Mỹ chiếm khoảng 70% dự trữ tiền của chính phủ toàn cầu và 70% của thương mại thế giới, vì vậy việc đặt đồng đô la trong tất cả các tỷ giá hối đoái chính không phải là không có lý do. 

Quy mô và tính thanh khoản thị trường Forex

Thị trường Forex là thị trường tài chính có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Các thương nhân bao gồm các ngân hàng lớn, ngân hàng trung ương, tổ chức đầu tư, các nhà đầu cơ tiền tệ, các tập đoàn, chính phủ, tổ chức tài chính khác, và các nhà đầu tư bán lẻ. Doanh thu bình quân hàng ngày trong ngoại hối toàn cầu và các thị trường liên quan là liên tục phát triển.

Các bên tham gia thị trường Forex

Thị trường ngoại hối được phân cấp. Nói cách khác, không có vị trí địa lí cụ thể nơi mà các nhà đầu tư đến để kinh doanh các loại tiền tệ.

• Công ty thương mại
• Ngân hàng trung ương
• Quỹ phòng hộ từ nhà đầu cơ
• Các hãng quản lý đầu tư
• Các thương nhân ngoại hối bán lẻ
• Các công ty ngoại hối Forex
• Công ty chuyển tiền/trả tiền và đại lý thu đổi ngoại tệ

Các nhà đầu tư ngoại hối sử dụng internet để kiểm tra tỷ giá các cặp tiền tệ khác nhau từ các dealer khác nhau. Các trung tâm tài chính khắp thế giới – London, New York, Tokyo, Hong Kong và Singapore – có vai trò là trung tâm giao dịch liên kết giữa các loại khác nhau của người mua và người bán. Để có được quyền truy cập vào thị trường tiền tệ liên ngân hàng, bạn cần phải thông qua một nhà môi giới FX.

Các công cụ tài chính trên thị trường Forex

Kỳ hạn

Trong giao dịch kỳ hạn, tiền bạc không thực được chuyển đổi cho đến ngày được thỏa thuận trong tương lai. Một người mua và người bán đồng ý trên một tỷ giá hối đoái cho một ngày bất kỳ nào đó trong tương lai, và các giao dịch xảy ra vào ngày đó, bất kể tỷ giá thị trường sau đó là bao nhiêu.

Tương lai

Hợp đồng tương lai là hợp đồng kỳ hạn được tiêu chuẩn hóa và thường được mua bán dựa trên một sàn giao dịch tạo ra cho mục đích này. Các hợp đồng dài trung bình là khoảng 3 tháng. Hợp đồng tương lai thường bao gồm một số tiền lãi nào đó.

Quyền chọn

Quyền chọn Forex là một phái sinh mà chủ sở hữu có quyền nhưng không phải nghĩa vụ trao đổi tiền gốc một đồng tiền thành một đồng tiền khác tại một tỷ giá ngoại hối được thỏa thuận trước vào một ngày cụ thể. Thị trường quyền chọn này là thị trường sâu nhất, lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất cho bất kỳ loại quyền chọn nào trên thế giới.

Các nhà môi giới ngoại hối (Brokers) là những công ty cung cấp cho các cá nhân như bạn quyền truy cập vào thị trường liên ngân hàng, nơi mà tất cả các giao dịch diễn ra mà bạn có thể kinh doanh trên thị trường Forex.

Nhà môi giới ngoại hối cung cấp những gì?

Một nhà môi giới cung cấp cho bạn một chương trình phần mềm đặc biệt, nơi bạn có thể xem trực tiếp báo giá tiền tệ và có thể đặt lệnh mua/bán các loại tiền tệ với chỉ một vài cú nhấp chuột.

Khi bạn quyết định ngừng giao dịch, nhà môi giới đóng các trạng thái trên thị trường tiền tệ liên ngân hàng và ghi có tài khoản của bạn với khoản lời hoặc lỗ.

Chỉ mất một vài phút để mở một tài khoản với nhà môi giới Ngoại hối mà bạn chọn và bắt đầu việc giao dịch của bạn. Như một khoản thù lao cho các dịch vụ, một nhà đầu tư sẽ trả cho người môi giới của anh ta một khoản chênh lệch hoặc một khoản phí.

Lựa chọn nhà môi giới ngoại hối

Khi chọn một nhà môi giới, hãy chú ý đến mức độ tín nhiệm của công ty, số năm hoạt động và các quy định. Sự thành công của việc kinh doanh trên thị thường ngoại hối phụ thuộc rất lớn vào việc lựa chọn đúng nhà môi giới ngoại hối và các điều kiện giao dịch mà các nhà mối giới ngoại hối cung cấp. FBS đang cung cấp các dịch vụ với chất lượng cao đến khách hàng kể từ năm 2009 và được công nhận rộng rãi như là một trong những người dẫn đầu trên thị trường.

Thành công trên toàn thế giới không cản trở công ty đưa ra các giải pháp phù hợp với khách hàng và đáp ứng nhu cầu của mỗi một nhà đầu tư. Trung tâm hỗ trợ của FBS luôn sẵn sàng giúp bạn và có sẵn 24/7. Thêm vào đó, điều quan trọng là những điều kiện giao dịch mà một nhà môi giới cung cấp. Đặc biệt, so sánh về tốc độ thực hiện, điểm chênh lệch- spreads, giao dịch hoán đổi -swaps- và mức phí hoa hồng.

FBS có thể tự hào về tốc độ thực hiện rất nhanh và chính xác đến một phần giây, tỷ lệ chênh lệch giá ở mức 0 pip, 100% tiền thưởng deposit, miễn phí bảo hiểm tiền gửi và rất nhiều lợi ích khác dành cho các nhà đầu tư. Chúng tôi hướng đến mục tiêu cung cấp đến bạn dịch vụ tốt nhất về Ngoại hối!

Đó là những bắt đầu khi mới tham gia vào thị trường Forex, làm quen với các khái niệm cơ bản forex là gì và giải thích cho bạn một cách đơn giản làm thế nào để giao dịch các loại tiền tệ. Đây sẽ là bước đầu tiên của bạn để trở thành một nhà kinh doanh ngoại hối thành công.